操作风险题库及答案.pdf

操作风险防控知识题库

一、判断题

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1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

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2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。（）

3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风

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险管理战略和总体政策。（）

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4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。（）

5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监

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督。（）

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6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。（）

7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制

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在可承受范围内。（）

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8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。（）

9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。

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（）

10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会

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汇报。（）

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11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。（）

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12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。（）

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13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。（）

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14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。（）

15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的

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责任、路径、频率等。（）

16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有

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针对地进行管理是一种定性评估方法。（）

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17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规

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问题的激励和保护制度。（）

18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有

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所下降。（）

19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要

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求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（）

19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进

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行报告。（）

20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应

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向监管部门提交外部审计报告。（）

21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构

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报告。（）