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互联网时代下的供应链金融

主讲人：XXX时间：20XX.XX

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供应链金融概述

2一基于京东的供应链金融

3一京东供应链金融存在的问题

目录

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供应链金融是指以核心客户为依托，以真实贸易为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收

账款质押、货权质押等手段封闭资金流或者控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。

供应链金融概述

A银行贷款

传统融资模式

核心企业

核心支持

核心企业

优惠很多

供应商

苛刻很少

分销商

苛刻很少

C银行

贷款

B银行贷款

供应商

销售

优惠

销售

1.基于B2B电商平台的供应链金融

国内电商门户网站如焦点科技、网盛生意宝

慧聪网、敦煌网等，B2B电商交易平台如上海钢联、找钢网等。

3.基于B2C电商平台的供应链金

融

B2C电商平台，如淘宝、天猫、京东、苏

宁唯品会、一号店等都沉淀了商家的基本信息和历史信息等优质精准数据，这些依据大数据向信用良好的商家提供供应链金融服务。

2.基于支付的供应链金融

支付宝、快钱、财付通、易宝支付

东方支付等均通过支付切入供应链金融领域。

4.基于ERP系统的供应链金融

传统的ERP管理软件等数据IT服务商，

如用友、畅捷通平台、金蝶、鼎捷软件、等等，其通过多年积累沉淀了商家信息、商品信息、会员信息、交易信息等数据，基于这些数据构建起一个供应链生态圈。

供应链金融概述

7.商贸园区与物流园区的供应链金

融

大型商贸园区依托于其海量的商户，并以他们的

交易数据、物流数据作为基础数据，如深圳华强北电子交易市场、义乌小商品交易城、临沂商贸物流城、海宁皮革城等。

8.基于大型物流企业的供应链金融

国内大型快递公司及物流公司，快递公司如顺丰

申通、圆通、中通、百世汇通等，物流公司如德邦、华宇、安能等等均通过海量客户收发物流信息进行供应链金融服务。

5.基于一站式管理平台的供应链金融

一些综合性第三方平台，如国内上市企业的

怡亚通、苏州的一号链、南京的汇通达、外贸综合服务平台—阿里巴巴一达通等的数据平台。

6.行业解决方案的供应链金融

如国内零售行业的富基标商、合力中税；进

销存管理的金蝶智慧记、平安银行橙e网生意管家、物流行业的宁波大掌柜、深圳的易流e-TMS等。

供应链金融概述

发货

中小型企业

(债券企业)

(上游企业)

应收账款单据

供应链金融概述

未来货权融资

应收账款融资

通融仓融资

下游购货商(债务企业)

(下游企业)

第三方物流(融通仓)

核心供货商

(承诺回购)(上游企业)

核心企业

(债务企业)(下游企业)

金融机构

(商业银行等)

金融机构

(商业银行等)

融资企业

金融机构

未来货权质押

评估证明

申请贷款

存货质押

信用贷款

货物回购

信用贷款

单据质押

支付账款

支付承诺

未来货权

销售收入

预付款

仓单

第二部分

基于京东的供应链金融

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2012年1月京东开展了首批供应链金融

业务，初步涉及了供应链金融。

2012年12月，已累计融资15亿美元及来自

各大银行50亿元的授信业务。

2013年在上海成立了商业保理公司和小额贷款公司。

同年12月增加了“京保贝”。

2014年京东“小金库”等理财产品也相继上线。

基于京东的供应链金融

适用对象：

履约能力强，资信良好的供应商，并且货品市场价格平稳，保质期较长。

主要作用：

·解决了供货商资金短缺的问题；

·大幅度提高了企业接受订单的能力，使企业专心于生产经营；

·从整个供应链运行的角度看，缩短贸易周期，减

少供应链资金占用。

基于京东的供应链金融

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2.签署三方协议

5.提供资金

(1)订单融资模式

4.传递信息

3.融资需求

1.下达订单

供应商

银行

京东

(2)入库单融资模式

该模式充分利用了京东的物流优势，为急需资金并且商品

价值平稳的中小供应商提供融资服务。

具体讲，对供应商而言，一方面解决因货物储存占用资金

的问题，另一方面帮助其盘货库存。

2.商品入库

1.签订协议

3.货权转让

·共享京东授信，可循环额度。

·放款快捷，较短时间久能使供应商获得融资。

供应商

5.提供资金

基于京东的供应链金融

4.结算

银行

京东

(3)应收账款融资模式

适用对象：

无自身银行授信或急需流动资金的中小供应商

有优化报表需求的大型供应商

账期较长的供应商

主要作用：

无需授信就能取得融资，大大降低融资成本

加快销售资金回笼，提高资金周转

优化产业结构、改善财务报表

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