2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺练习试题包括详细解答.docxVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理考前冲刺练习试题包括详细解答

单选题（共20题）

1.下列属于操作风险内部流程方面表现形式的是()。

下列属于操作风险内部流程方面表现形式的是()。

A.职员欺诈

B.失职违规

C.违反用工法律

D.产品服务缺陷

【答案】D

2.当来源金额（）使用金额时，出现所谓剩余，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲期”。

当来源金额（）使用金额时，出现所谓剩余，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲期”。

A.小于

B.等于

C.大于

D.无所谓

【答案】C

3.（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。

（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。

A.外部监督机构

B.财务控制部门

C.法律/合规部门

D.内部审计部门

【答案】B

4.在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（）。

在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（）。

A.盈利能力和风险管理水平

B.资本金规模和流动性管理水平

C.盈利能力和流动性管理水平

D.资本金规模和风险管理水平

【答案】D

5.下列不属于集团法人客户信用风险特征的是（）。

下列不属于集团法人客户信用风险特征的是（）。

A.内部关联交易频繁

B.连环担保十分普遍

C.系统性风险较低

D.风险识别和贷后管理难度大

【答案】C

6.（2018年真题）在国别风险的类型中，（）是主要的类型之一。

（2018年真题）在国别风险的类型中，（）是主要的类型之一。

A.声誉风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.转移风险

【答案】D

7.国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准不包括（）。

国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准不包括（）。

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.确保银行业金融机构不破产

D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

【答案】C

8.衡量银行总体盈利程度的两个重要指标是()。

衡量银行总体盈利程度的两个重要指标是()。

A.资本利润率和股权乘数

B.资本利润率和收入利润率

C.资本利润率和资产利润率

D.股权乘数和资产利润率

【答案】C

9.下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（）。

下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（）。

A.制定声誉风险管理原则和操作流程

B.独立设置声誉风险管理职能

C.负责识别、评估和监测声誉风险状况

D.征询最大多数员工的意见和建议

【答案】D

10.下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。

下列关于内部评级法的说法，不正确的是（）。

A.可以分为初级法和高级法两种

B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值

C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限

D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值

【答案】D

11.商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额是()

商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额是()

A.经济资本

B.会计资本

C.监管资本

D.实收资本

【答案】A

12.商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

A.高级管理层

B.风险管理委员会

C.董事会

D.外包管理团队

【答案】C

13.某部门的投资组合中有三种人民币资产，头寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20％、44％、15％，则该部门的投资组合百分比收益率是()。

某部门的投资组合中有三种人民币资产，头寸分别为4万元、8万元、2万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为20％、44％、15％，则该部门的投资组合百分比收益率是()。

A.35％

B.33％

C.34％

D.23％

【答案】B

14.市场风险不包括（）。

市场风险不包括（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.贷款违约风险

【答案】D

15.（2018年真题）在商业银行市场风险管理中，久期通常用来衡量金融资产的价格对（）因素的敏感度。

（2018年真题）在商业银行市场风险管理中，久期通常用来衡量金融资产的价格对（）因素