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2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附答案详解

单选题（共20题）

1.关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。

关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。

A.认购申请和申购申请的份额确认日相同

B.申购通常按未知价确认

C.认购费率实践中一般低于申购费率

D.认购价通常固定为1元

【答案】A

2.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

【答案】C

3.目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。

目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

4.关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）

关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）

A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户—登记机构资金清算账户—销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户

B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户—销售机构网点资金清算账户—销售机构资金清算账户

C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户—基金的银行存款账户

D.投资者的资金账户—销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户—基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户

【答案】C

5.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

【答案】C

6.非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。

非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。

A.达到规定资产规模或者收入水平

B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.具有投资公开募集基金的投资经历

D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】C

7.下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。

下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。

A.调整手段不同

B.表现形式不同

C.目的一致

D.内容结构不同

【答案】C

8.下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）

下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）

A.办理基金备案手续

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.编制月度和季度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】C

9.关于基金半年度报告的特点，下列说法错误的是。（）

关于基金半年度报告的特点，下列说法错误的是。（）

A.半年度报告不要求进行审计

B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标

C.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

D.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况

【答案】C

10.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

【答案】B

11.基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.客观、全面、准确

B.真实、准确、完整

C.客观、公正、及时

D.真实、完整、及时

【答案】A

12.证券投资基金的主要投资方向是()。

证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】D

13.关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】B

14.投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定