供应链金融创新与风险管控.pptx

供应链金融创新与风险管控供应链金融是金融科技与实体经济深度融合的重要体现。它通过以信息流、物流和资金流为纽带，促进上下游企业的合作与协同，提高供应链整体运营效率。同时，有效管控供应链金融风险对于维护金融稳定、支持实体经济发展至关重要。老a老师魏

供应链金融的概念与特点供应链金融是指运用现代金融工具和方法,为供应链上下游企业提供各类融资服务的一种新型金融模式。它以供应链上下游企业之间的商品和资金流为基础,通过信息共享和风险管控,解决中小企业融资难、融资贵的问题,提高供应链整体运营效率。供应链金融的主要特点包括：1）以供应链为依托,关注供应链上下游企业的融资需求；2）以交易信息为依托,注重对供应链上下游企业的全方位评估；3）注重风险管控,运用多种金融工具降低融资风险。

供应链金融的发展现状近年来,随着互联网、大数据、人工智能等技术的不断发展,供应链金融在中国得到了快速发展。一方面,政府和监管部门出台了许多鼓励和支持供应链金融创新的政策,为行业的发展提供了良好的政策环境。另一方面,银行、科技公司和产业龙头企业纷纷布局供应链金融业务,推动了供应链金融服务的创新与升级。数据显示,供应链金融在中国的发展规模不断扩大,从2017年的1.5万亿元增长到2021年的3万亿元,年均增长率超过20%,成为金融行业的新增长点。

供应链金融的主要模式应收账款融资：企业以应收账款作为抵押,获得银行或金融机构的短期贷款。预付款融资：买方提前向供应商支付一部分货款,供应商凭此获得银行融资。仓单融资：企业以仓单为凭证向银行或其他金融机构申请贷款。订单融资：企业凭借订单信息向银行或金融机构申请贷款,以满足生产和交货需求。

应收账款融资应收账款融资是供应链金融的一种常见模式。企业可以将未到期的应收账款作为抵押品,向银行或其他金融机构申请短期贷款。这种融资方式有助于提高企业的流动性,缓解资金需求压力。

预付款融资预付款融资是一种供应链金融模式,买方可以预付部分货款给供应商,供应商凭此获得银行的短期贷款。这种融资方式有助于增强上下游企业之间的合作,优化供应链运营。

仓单融资仓单融资是一种基于实物资产的供应链金融模式。企业可将存放在仓库的商品作为抵押品,向银行或其他金融机构申请短期贷款。这种模式有助于帮助企业解决资金周转问题,同时也为金融机构提供了良好的担保。

订单融资订单融资是供应链金融的一种重要模式。企业可以凭借手头的订单信息向银行或金融机构申请短期贷款,以满足生产和交货的资金需求。这种模式能够缓解中小企业的资金压力,优化供应链上下游的资金流转。

供应链金融的优势提高企业流动性供应链金融通过应收账款融资、仓单融资等方式,帮助企业灵活应对短期资金需求,改善营运资金状况。降低融资成本基于供应链关系的融资模式,通常能为企业提供较低的贷款利率和更加便捷的融资渠道。优化资金配置供应链金融有助于上下游企业之间资金的高效流转,提高资金的使用效率,支持整个产业链的健康发展。

提高企业流动性优化资金流转供应链金融有助于上下游企业资金的高效流转,提高资金使用效率,改善企业营运资金状况。应收账款融资企业可以将未到期应收账款作为抵押,向银行申请短期贷款,缓解临时性资金压力。仓单融资企业以存货作为担保向银行贷款,有助于缓解资金周转问题,提高现金流。

降低融资成本灵活融资方案供应链金融能为企业提供更多种类的融资方式,如应收账款融资和仓单融资,帮助企业获得较低的贷款利率。提高信用评级稳定的供应链关系可以增强企业的信用度,有利于获得银行和金融机构更优惠的融资条件。优化协商能力供应链金融链接上下游企业,增强了其在与银行等金融机构谈判时的议价能力。

优化资金配置提高资金利用率供应链金融有助于上下游企业之间资金的高效流转,避免资金闲置,提高资金使用效率。优化库存管理通过仓单融资等方式,企业可以更好地管控库存,提高资金的周转速度。改善现金流状况供应链金融有助于企业获得更稳定的现金流,为业务发展和投资创新提供支持。

供应链金融的风险管控供应链金融作为一种新兴的融资模式,在创新发展的同时也面临着各种风险挑战。企业需要全面认识和预防供应链金融中的主要风险,建立健全的风险管理体系,确保业务运营的安全性。

信用风险1供应链参与方买方、供应商、第三方金融机构2信用评估对各方主体信用状况进行全面分析3违约风险买方无法支付款项、供应商无法交付货物供应链金融面临的主要风险之一是信用风险。这包括评估供应链各参与方的信用状况,预防买方无法按时付款或供应商无法准时交货等违约情况。金融机构需要建立科学的信用评估体系,加强对各方主体的全面分析,提高识别和应对信用风险的能力。

操作风险1业务流程供应链金融业务复杂,涉及多个环节2内部控制需要建立健全的内部控制机制3人为因素操作人员的失误或不当行为供应链金融的另一个关键风险是操作风险