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2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关模拟题库和答案

单选题（共20题）

1.商业银行外包活动存在以下()情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。

商业银行外包活动存在以下()情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。

A.违反相关法律、行政法规及规章

B.违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等

C.存在重大风险隐患

D.以上均正确

【答案】D

2.（2018年真题）《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（）

（2018年真题）《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（）

A.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统重要性银行附加资本要求

B.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统重要性银行附加资本要求

C.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统重要性银行附加资本要求

D.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求

【答案】B

3.在某一时点上，投资期限越长，收益率越低表示为()收益率曲线。

在某一时点上，投资期限越长，收益率越低表示为()收益率曲线。

A.水平

B.正向

C.反向

D.波动

【答案】C

4.我国对于商业银行流动性监管采用流动性覆盖率指标时要求()

我国对于商业银行流动性监管采用流动性覆盖率指标时要求()

A.商业银行的流动性覆盖率应当不低于70%

B.商业银行的流动性覆盖率应当不低于80%

C.商业银行的流动性覆盖率应当不低于90%

D.商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%

【答案】D

5.下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是（??）。

下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是（??）。

A.单一客户风险限额

B.组合风险限额

C.集团客户风险限额

D.以上均不对

【答案】B

6.下列各项属于土地变更登记范畴的有（）。

下列各项属于土地变更登记范畴的有（）。

A.土地使用权的设定登记

B.集体土地所有权总登记

C.土地用途的变更登记

D.注销土地登记

E.土地他项权利的设定登记

【答案】A

7.（2019年真题）关于有效风险及时性的频率要求中，下列（）不属于该内容。

（2019年真题）关于有效风险及时性的频率要求中，下列（）不属于该内容。

A.风险的性质

B.潜在波动性

C.重要性

D.实质大于形式

【答案】D

8.下列不属于盈利能力指标的是()。

下列不属于盈利能力指标的是()。

A.资产收益率

B.资本金收益率

C.预期损失率

D.净业务收益率

【答案】C

9.风险定价属于风险控制中的（）。

风险定价属于风险控制中的（）。

A.风险监测

B.事前控制

C.风险计量

D.事中控制

【答案】B

10.地役权的合同一般包括（）。

地役权的合同一般包括（）。

A.供役地和需役地的位置

B.当事人的姓名或者名称和住所

C.政府批文

D.利用期限

E.利用目的和方法

【答案】A

11.下列选项中，不属于银行监管的方法的是()。

下列选项中，不属于银行监管的方法的是()。

A.监督检查

B.市场退出

C.资本监管

D.市场准入?

【答案】B

12.（2018年真题）（）根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。

（2018年真题）（）根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。

A.流动性比率

B.存贷比

C.流动性覆盖率

D.净稳定资金比例

【答案】D

13.下列关于交易账户的说法中，错误的是()。

下列关于交易账户的说法中，错误的是()。

A.记入该账户的头寸必须能够完全对冲以规避风险

B.银行能对该账户的头寸进行准确估值

C.该账户中的项目通常按市场价格计价

D.银行的存贷款业务归入交易账户

【答案】D

14.下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是()

下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是()

A.操作风险主要是由欧洲的巴塞尔委员会倡导的概念

B.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

C.操作风险包括策略风险

D.中国银监会和银行业采用的是巴塞尔委员会在新资本协议中提出的定义

【答案】C

15.下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理（）

下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理（）

A.资本充足率预警管理

B.存