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2022-2023年初级银行从业资格之初级个人理财练习试题含答案讲解

单选题（共20题）

1.以下属于理财顾问服务的是（）。

以下属于理财顾问服务的是（）。

A.提供财务分析与规划服务

B.对外营销宣传活动

C.销售储蓄存款产品

D.销售信贷产品

【答案】A

2.（2018年真题）顾先生进行一项投资，预计6年后会获得收益88万元，在年利率为5％的情况下，这笔收益的现值为（）万元。（答案取近似数值）

（2018年真题）顾先生进行一项投资，预计6年后会获得收益88万元，在年利率为5％的情况下，这笔收益的现值为（）万元。（答案取近似数值）

A.46.66

B.62.54

C.45.57

D.65.67

【答案】D

3.下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（）。

下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（）。

A.投资顾问收费信息

B.产品发行地区

C.客户赎回权

D.收益分配方式

【答案】B

4.境内个人有()情形，不必经外汇局核准。

境内个人有()情形，不必经外汇局核准。

A.向境外投资

B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费

C.海外资金转入国内结汇

D.对外转移财产需购付汇

【答案】B

5.（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（）。

（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（）。

A.流动性强

B.风险小

C.交易量大

D.筹集的资金大多用于长期投资

【答案】D

6.下列有关商业银行的做法，不正确的是()。

下列有关商业银行的做法，不正确的是()。

A.销售不能独立测算的理财计划

B.对理财计划设置市场风险监测指标

C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额

【答案】A

7.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。

基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。

A.20：20

B.5；5

C.15：15

D.10；10

【答案】A

8.关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（）。

关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（）。

A.ETF本质上是开放式基金

B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利

C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额

D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回

【答案】C

9.（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。

（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。

A.1年以上3年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.1年以上5年以下

【答案】D

10.（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（）元。

（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（）元。

A.150

B.25

C.30

D.100

【答案】A

11.()在本质上是开放式基金。

()在本质上是开放式基金。

A.ETF

B.QDII

C.FOF

D.对冲基金

【答案】A

12.某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。

某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。

A.687.5

B.275

C.2750

D.68.75

【答案】A

13.（2018年真题）假定年利率为12％，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。（答案取近似数值）

（2018年真题）假定年利率为12％，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元