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营业部2022年6月反洗钱考试
()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
[单选题]*
A、证监会
B、银监会
C、国家发改委
D、人民银行(正确答案)
根据公司《反洗钱管理办法》规定,以下说法不正确的是()[单选题]*
A、金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更
新客户身份资料
B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三
年;(正确答案)
C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户
资格证明文件复印件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等
D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息(交易主体、交易时间、地点或交易终
端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等)、业务凭证等;
在与客户的业务关系存续期间,采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常
经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息,评估客户风险并采取合适
的管理措施。高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别
、低风险客户每()一次重新识别。[单选题]*
A、一;二;三
B、三;五;七;
C、半;二;三;
D、半;一;二(正确答案)
金融机构应当勤勉尽职,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,
针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易,应采取相应的措施,了解客户及其交
易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。[单选题]*
A、客户至上;
B、利益最大化;
C、盈利最大化;
D、了解你的客户;(正确答案)
公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。
[单选题]*
A、合规专员;
B、负责人;(正确答案)
C、反洗钱岗;
D、运营总监;
公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别
和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任,是公司履行客户身份识别义务、
监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防
线。[单选题]*
A、第一道防线;(正确答案)
B、第二道防线;
C、第三道防线;
公司按照()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模
型,模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。[单选题]*
A、客户身份(正确答案)
B、客户资产
C、所在地区
D、客户职业
分支机构前台业务全体员工(含市场总监、理财顾问等)及经纪人直接接触、联络
客户,对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责()。
[单选题]*
A、
了解招揽、服务的客户,包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人,了解客户
交易目的和
交易性质,了解客户职业情况或经营背景、资金来源,并将相关信息及时向反洗钱
岗报告;(正确答案)
B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息;
C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案。
D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息;
各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗
钱培训,每年至少()次;针对新员工的培训,应在其入职后()个月内至少进
行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的,应遵守其规定。[单选题]*
A、1,1(正确答案)
B、2,1
C、2,3
D、1,3
金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,对直接负责的董
事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。[单选题]*
A、一万元以上五万元以下(正确答案)
B、一万元以上十万以下
C、五万元以上十万元以下
D.五万元以上五十万元以下
《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()[单选题]*
A、法律(正确答案)
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件
下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()[单选题]*
A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业
B、住所地或者工作单位地址、联系方式
C、客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地(正确答案)
D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
下列有关反洗钱规定的表述正确的是()[单选题]*
A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的税务机关报案
B、
对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的
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