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营业部2022年6月反洗钱考试

()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

[单选题]*

A、证监会

B、银监会

C、国家发改委

D、人民银行(正确答案)

根据公司《反洗钱管理办法》规定,以下说法不正确的是()[单选题]*

A、金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更

新客户身份资料

B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三

年;(正确答案)

C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户

资格证明文件复印件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等

D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息(交易主体、交易时间、地点或交易终

端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等)、业务凭证等;

在与客户的业务关系存续期间,采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常

经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息,评估客户风险并采取合适

的管理措施。高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别

、低风险客户每()一次重新识别。[单选题]*

A、一;二;三

B、三;五;七;

C、半;二;三;

D、半;一;二(正确答案)

金融机构应当勤勉尽职,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,

针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易,应采取相应的措施,了解客户及其交

易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。[单选题]*

A、客户至上;

B、利益最大化;

C、盈利最大化;

D、了解你的客户;(正确答案)

公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。

[单选题]*

A、合规专员;

B、负责人;(正确答案)

C、反洗钱岗;

D、运营总监;

公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别

和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任,是公司履行客户身份识别义务、

监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防

线。[单选题]*

A、第一道防线;(正确答案)

B、第二道防线;

C、第三道防线;

公司按照()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模

型,模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。[单选题]*

A、客户身份(正确答案)

B、客户资产

C、所在地区

D、客户职业

分支机构前台业务全体员工(含市场总监、理财顾问等)及经纪人直接接触、联络

客户,对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责()。

[单选题]*

A、

了解招揽、服务的客户,包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人,了解客户

交易目的和

交易性质,了解客户职业情况或经营背景、资金来源,并将相关信息及时向反洗钱

岗报告;(正确答案)

B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息;

C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案。

D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息;

各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗

钱培训,每年至少()次;针对新员工的培训,应在其入职后()个月内至少进

行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的,应遵守其规定。[单选题]*

A、1,1(正确答案)

B、2,1

C、2,3

D、1,3

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,对直接负责的董

事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。[单选题]*

A、一万元以上五万元以下(正确答案)

B、一万元以上十万以下

C、五万元以上十万元以下

D.五万元以上五十万元以下

《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()[单选题]*

A、法律(正确答案)

B、行政法规

C、规章

D、规范性文件

下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()[单选题]*

A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地(正确答案)

D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

下列有关反洗钱规定的表述正确的是()[单选题]*

A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的税务机关报案

B、

对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的

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