江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(4249).docxVIP

江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（10分，每题1分）

1.契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人。因此，契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些。（）

正确

错误

答案：错误

解析：公司型基金的作为公司的股东有权对公司的重大经营决策发表自己的意见；契约型基金的投资者是信托契约中规定的受益人，对基金不断改进没有发言权。因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响些契约型基金的投资者巨比。

2.保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。（）

正确

错误

答案：错误

解析：保险中介人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。

3.我国银行理财产品发展呈现产品投资方向不断丰富，结构类型日益精细化，合作模式不断拓展的特点。（）

正确

错误

答案：正确

解析：我国银行理财产品的发行数量和发行当前规模均呈几何级数高增长，产品中国投资方向不断丰富，结构类型日益精细化，合作模式不断拓展。

4.理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（）

正确

错误

答案：错误

解析：一般情况下在开户之时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息（不仅作为流程开户流程的组成部分），这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把之上重点放在了解此刻的客户和与其关系的建立上；否则，之后不会许多极其重要信息的采集会更加困难，也会引起客户多虑。

5.投保人对保险业务进行投诉或退保而产生的赔偿损失应由保险公司进行承担。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售代理行为的通告》第二十条，商业银行和证券公司应在发生投诉、退保等情况时第一时间退走积极处理，不得相互推诿，并及时采取措施，妥善解决。投诉处理过程中投诉对客户损失作出赔偿的，处理后银行业务和保险公司应根据双方约定及实际情况明确双方责任，承担损失。

6.基金销售机构应妥善保管客户资料信息，客户身份资料自业务关系结束当年计起应至少保存15年。（）

正确

错误

答案：正确

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第六十五条，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关展业的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

7.按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换。（）

正确

错误

答案：错误

解析：按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具和市场利率衍生人民币汇率工具；按照交易品种划分，中国金融金融衍生工具可以共分远期、期货、期权和互换。

8.商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向投资者销售部分风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据《中小银行理财业务监督管理投资理财办法》第二十九条，模式商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级少于的投资者经销理财产品。

9.理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。（）

正确

错误

答案：错误

解析：客观公正是指科灰木以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在理财业务广泛开展过程中，理财师应公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的监管机构；在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等因素影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。题中做法违反了客观公义原则。

10.深证B股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股，以样本股发行总股本为权数，进行加权逐日连锁计算。（）

正确

错误

答案：错误

解析：深证A股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板海外上市的全部A股为样本股，以样本股发行股票数量为权数，进行加权逐日连锁计算。

2、单选题（20分，每题