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2022-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关模拟卷附有答案详解

单选题（共20题）

1.在商业银行风险管理流程中，对风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，属于（）。

在商业银行风险管理流程中，对风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，属于（）。

A.风险控制

B.风险计量

C.风险监测

D.风险识别

【答案】A

2.洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

A.开户阶段、转账阶段、归并阶段

B.处置阶段、培植阶段、融合阶段

C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

D.前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

【答案】