现金管理系统培训3.0（8.14）.ppt

****************************现金管理系统启用的第一步是搭建资金池，其中系统的初始业务品种定义由资金中心提出方案，之后财务公司进行配置。账户组设置财务公司先搭建账户组，并加入母账户，之后资金中心再按照需求加入子账户，目前我这边已经替大家加上了。参数设置这个大家不要动，这个由九恒星*业务品种编号是财务公司给各个局的资金池管理方案单独配的编号，业务品种名称就是用来区别不同编号资金集中规则就是用来定义上收、下拨的方案****************************3.5管理中心代理借款展期代理借款展期：资金中心代理成员单位发起借款展期的指令3.5管理中心代理借款展期资金中心代理借款展期复核3.6管理中心借款利息扣收按照收息的周期，资金中心对借款单位进行利息扣收，也可以免收借款单位的利息。资金中心借款利息扣收录入3.6管理中心借款利息扣收资金中心借款利息扣收审批3.6管理中心借款利息扣收柜台结算中查看做账借：成员单位活期户贷：资金中心活期户4成员单位指令发起02：资金调回申请01：主动上存申请4.1成员单位主动上存成员单位主动上存：指的是成员单位发起资金上存指令，主动将其在财务公司的存款转为在资金中心或者资金中心的存款，同时形成以资金中心或者资金中心为单位的资金池。系统业务流程：成员单位录入-成员单位复核-资金中心审批成员单位录入上存指令4.1成员单位主动上存成员单位复核4.1成员单位主动上存资金中心任一角色进行审批4.1成员单位主动上存资金中心指令状态查询：4.1成员单位主动上存财务公司柜台结算做账借：成员单位活期户贷：委存专户借：资金中心资金集中户贷：资金中心活期户4.2成员单位资金调回成员单位资金调回：指的是成员单位需要对外支付或在财务公司活期户余额不足时，向资金中心发起资金调回申请，将成员单位在资金中心的存款转为在财务公司的存款以进行对外支付等操作。系统业务流程：成员单位录入资金调回指令-成员单位复核资金调回指令-资金中心审批调回指令成员单位录入岗录入资金调回指令：4.2成员单位资金调回成员单位复核岗复核资金调回指令：4.2成员单位资金调回资金中心审批岗进行审批4.2成员单位资金调回资金中心指令状态查询：4.2成员单位资金调回财务公司柜台结算查看做账借：资金中心活期户贷：资金中心资金集中借：委存专户贷：成员单位活期户5信息查询01：指令状态查询02：借款还款明细查询03：管理中心账户余额查询04：管理中心内单位余额查询06：借款利息匡算07：上收下拨明细查询08：借还款查询（依指令)05：存款利息匡算每个成员都可以看到本单位的指令状态，资金中心可以查询所有成员单位的指令状态。5.1指令状态查询5.2借款还款明细查询每个成员都可以看到本单位的借还款明细，资金中心可以查询所有成员单位的借还款明细。5.3管理中心账户余额查询资金中心通过管理中心账户余额查询可以看到下属各成员单位活期户、委存户、借款户、资金中心活期户、资金集中户、调剂户余额。5.4管理中心内单位余额查询5.5存款利息匡算5.6借款利息匡算5.7上收下拨明细查询5.8借还款查询（依指令）6财务公司业务在途指令删除6.1在途指令删除财务公司删除流程中的指令业务流程：财务公司提交删除指令-财务公司复核6.1在途指令删除财务公司复核岗进行指令删除的复核Thankyou***中国中铁现金管理系统培训2017年10月目录CONTENTS业务规则定义管理中心业务成员单位指令发起信息查询财务公司业务专业术语解释1专业术语01：专业术语解释1.1专业术语现金管理系统通过资金二次归集的方式形成多个单位组成的资金池，资金池管理单位对池内资金进行统一调剂管理，从而形成资金集中优势。现金管理业务包括资金归集、资金下拨、资金上存、资金调回、资金借款和资金还款。现金管理系统可以实现资金中心对下属成员单位的二次归集。资金中心对下属成员单位资金的二次归集，即资金中心对财务公司吸收的成员单位存款进行再次归集，形成集团统一的资金池，从而实现资金内部调剂,充分挖掘内部资金潜力。1.1专业术语1、活期账户—XX成员单位：指各成员单位在财务公司开设的用于核算存放财务公司的活期存款的账户，即资金池内的子