中铁N9网银培训讲义v1.5 (2).pptx

中铁财务公司资金管理系统培训手册

网银端开户资料-法人单位开立账户申请（一份，自行拟写）财务公司申请书（一式两联）印鉴卡（正副卡各一份）财务公司结算账户管理协议(一式两份)财务公司人民币单位协定存款合同(一式两份)营业执照正副本（三证合一）基本户开户许可证经办人身份证复印件存款人法定代表人身份证件

网银端开户资料-非法人单位（有营业执照）开立账户申请（一份，自行拟写）财务公司申请书（一式两联）印鉴卡（正副卡各一份）财务公司结算账户管理协议(一式两份)财务公司人民币单位协定存款合同(一式两份)营业执照正副本（三证合一）基本户开户许可证经办人身份证复印件存款人单位负责人身份证件

网银端开户资料-非法人单位（无营业执照）开立账户申请（一份，自行拟写）财务公司申请书（一式两联）印鉴卡（正副卡各一份）财务公司结算账户管理协议(一式两份)财务公司人民币单位协定存款合同(一式两份)营业执照正副本（三证合一——上级单位）基本户开户许可证经办人身份证复印件存款人法定代表人身份证件（上级单位）非法人单位成立文件或证明材料（加盖上级单位公章）非法人单位负责人身份证复印件法人授权书（上级法人单位对非法人单位负责人的授权书，加盖上级单位公章，法人章）

网银端开户资料填写

网银端

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目录/Content金管理概述专业术语解释网银基础业务展示特殊操作说明

01资金管理概述

资金管理概述九恒星秉承十五年专业资金管理经验、积累百家财务公司管理系统实施经验、借鉴商业银行核心系统设计理念，在九恒星智能资金管理平台中成功打造出面向集团企业财务公司开展各项业务、提高服务水平、提升管理效率所需的新一代资金管理系统（N9）。N9系统涵盖了财务公司业务、财务公司管理、集团财资管理、外部监管报送、银行清算、外部接口、门户管理等内容，可以为财务公司提供安全可靠的业务支撑及全方位的业务管理手段，为集团成员单位提供丰富多样的交易渠道与金融产品支持，为决策者提供准确全面的金融数据以辅助决策，同时满足外部监管报送要求。

向财务公司发起用款、对外付款等指令或向财务公司提交业务申请付款本单位及下属单位的回单打印、回单补打、网上对账、对账单打印、对账情况统计电子回单定期存款的存入、支取，通知存款存入、预约支取、预约撤销和存款信息的查询存款现金管理业务包括资金归集、资金下拨、资金上存、资金调回、资金借款和资金还款。现金管理网银管理平台网银端基础业务分布N9系统分为：综合业务管理平台(财务公司使用)和网银管理平台（成员单位使用）

02专业术语解释

付款内部转账：成员单位内部结算户（或本单位内部结算户）之间进行转账对公付款：成员单位在银行没有开立外部银行账户，由内部结算户发起付款，实质为财务公司代理成员单位对外支付。请款下拨：成员单位内部户向本单位及下属单位外部银行账户。银行转账：成员单位用本单位的外部银行账户对外付款。对私付款（单笔）：成员单位对私单笔或批量付款，如：对个人进行付款、代报销等。指令成功后，成员单位内部结算户的资金减少。专业术语解释委托收款：成员单位委托财务公司向付款人收取款项，财务公司起到中介作用。资金上存：成员单位银行账户向资金管理系统账户组中财务公司归集账户主动上存资金。

存款定期存入：成员单位发起，存入财务公司的定期存款定期支取：对已生效的定期存款，通过选择存单号进行支取通知存入：成员单位发起，存入财务公司的通知存款通知预约登记：对已生效的通知存款，选择存单号进行登记通知支取：对已生效的通知存款，选择存单号进行支取专业术语解释通知预约撤销：撤销已生效的预约申请

03网银基础业务展示

请款下拨指令录入1付款账号：成员单位的内部结算户收款账号：成员单位的外部银行账号收款人开户行：选择开户行后可自动带出收款银行、地址信息请款下拨（同‘用款’）成员单位复核2成员单位复核岗进行复核

内部转账指令录入成员单位复核成员单位审批输文本内容123付款账号：发起方的内部结算户（内部活期账户）收款账号：收款成员单位的内部结算户（内部活期账户）指令完成后，付款成员单位内部结算户的资金减少，收款方内部结算户的资金增加。。成员单位复核岗进行复核成员单位审批岗进行审批内部转账

成员单位复核成员单位审批23成员单位复核岗进行复核成员单位审批岗进行审批代理支付指令录入1付款账号：发起方的内部结算户（内部活期账户）收款账号：银行账号（对公）收款人开户行：选择开户行后可自动带出收款银行、地址信息注意：若收款单位开通了内转业务，业务不能提交，请选择内部转账业务对公付款(同‘委托付款’)输文本内容

收款人开户行选择收款方为外部银行账号，请选择标准的开户行地址选择收款人开户行可选择后，收款银行和地址将会自动带出选择方式：1.‘