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医院银行存款管理制度

1.总则

本规章制度的订立目的是为了加强医院银行存款管理，规范资金运作，提高资金使用效率，确保医院资金安全和合理利用。本制度适用于医院内全部部门、单位及相关人员，在资金存款、款项支出、资金监管等方面执行。

2.资金存款

2.1银行选择

医院应依据资金规模和需要，选择具备良好信誉、服务质量高的合作银行，确保资金安全和流动性。

2.2银行账户开设与注销

医院在与银行签订合作协议后，应依照合作协议的要求，及时开设相应的银行账户，并在内部建立相应的档案，确保账户信息的准确性和完整性。如需注销账户，应依照银行规定的流程操作，并妥当保管账户关闭凭证。

2.3资金划拨

医院对于日常资金需求，应依照财务计划和预算布置，提前向合作银行提出资金划拨申请，并依照银行要求的手续完成划拨程序。

2.4资金保管

医院各部门、单位在收到划拨资金时，应及时存入指定的银行账户，并严格依照资金用途进行支取和使用。未经批准擅自支取存款的，将追究相应责任。

3.款项支出

3.1支出方式

医院在款项支出时，可选择电汇、支票、现金支出等方式，具体支出方式应依据资金用途、支出对象和金额等因素综合考虑，确保支出安全和准确性。

3.2支出审批

医院在进行款项支出前，应建立健全的审批制度，确保支出申请的真实性和合法性。支出审批流程应明确，申请人应供应相应料子，包含但不限于付款凭证、合同、报销票据等，以便进行审核和决策。

3.3支出限额

为防范风险和避开资金欠妥使用，医院应依据各项经济指标和内部掌控要求，设定合理的支出限额，并明确规定各个层级的支出权限和审批流程。

3.4异地支出

对于跨地区或跨行政区划的支出事项，医院应设立相应的管理措施和审批程序，确保支出的合规性和安全性。

4.资金监管

4.1账务核对

医院应定期进行银行对账，与银行账户余额核对，确保账务的准确性和全都性，并及时处理账务差别。

4.2资金使用监督

医院应设立特地的资金使用监督机构或岗位，对资金使用进行监督和检查，确保资金使用符合规定和用途。

4.3资金调查

对于资金使用存在疑问或涉及纠纷的情况，医院应自动进行调查，查清事实真相，并及时采取相应的矫正措施。

4.4资金存储安全

医院应确保资金存储的安全性，采取适当的措施，防止资金丢失、损毁或被盗。

4.5资金纠错与挽回

对于因操作失误或其他原因导致的资金错误支出或损失，医院应及时采取矫正措施，力求挽回损失，减少不良影响。

5.法律法规遵从

5.1遵守相关法律法规

医院在进行银行存款管理时，应严格遵守国家的相关法律法规，如《中华人民共和国银行业监督管理法》等，保证资金管理的合法性和规范性。

5.2信息安全保障

医院应加强银行存款管理软件和系统的安全性，确保数据和信息的必威体育官网网址性和完整性，防止未经授权的访问和使用。

5.3内外部审计

医院应定期进行内外部审计，对银行存款管理进行全面检查和评估，及时发现并矫正存在的问题，提升管理水平和风控本领。

6.执行和监督

6.1制度执行

各部门、单位及相关人员应严格依照本制度的要求执行，并承当相应的责任和义务。

6.2监督检查

医院应建立健全的监督检查机制，对银行存款管理工作进行监督检查，及时发现问题、矫正错误，确保制度执行的有效性和规范性。

6.3违规惩罚

对于违反本规章制度的行为，医院将采取相应的惩罚措施，包含但不限于批判教育、责令整改、追责问责等。

7.附则

7.1本制度的解释权归医院负责人全部。

7.2本制度自颁布之日起生效。

7.3本制度的修订和解释权归医院负责人全部。

以上为医院银行存款管理制度，凡与本制度不全都的规定，以本制度为准。