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2023公司申请流动资金贷款的调查报告

2023公司申请流动资金贷款的调查报告1

__月__日，我行受理某公司__万元流动资金贷款申请，此笔贷款为我行（客

户性质存量/新增客户），上笔借款额度。符合流动资金贷款管理办法，客户经

理、对此项业务通过实地调查与走访，并借助人民银行信贷征信系统，行业资料

等进行贷前调查，现将调查情况报告如下：

一、对客户所提供资料真实性核实的过程及结果

调查采取的方式：我行业务部门调查人员、经实地走访，采用实地调查与间

接调查相结合的方式对本次信贷业务进行了调查。

该客户提供的营业执照（三证合一）、机构信用代码证、开户许可证、公司

章程等基础材料等证照及法定代表人，我行采用实地走访及部门查询等方式确认

为真实、合法、有效。

财务报告：客户已按业务要求提供了全部财务报告，包括年度、年度及年月

末的资产负债表、损益表、现金流量表，我行确认该客户提供的.全部财务报告

真实有效、符合我行贷款要求，予以采纳。

二、客户基本情况

1、企业概况

借款主体名称、成立日期、注册地、实际经营地、注册资金。主营业务等。

2、股权结构

该公司现注册资本为100万元，股本构成具体如下表：

股东名称出资形式出资资本实缴资金认缴资金

货币100万元

3、管理者素质

法定代表人、股东、实际控制人，

基本情况：主体名称、性别、年龄、身份证号码、户口所在地；

三、信用情况

借款企业、法定代表人、股东征信情况，

实际人征信情况；

与法人企业高度关联的关联企业征信情况也要说明；（关联企业法定代表人

及股东征信情况）

企查查、全国法院系统是否涉诉情况查询等需要说明的其他事项；

四、经营情况

主营业务范围、公司沿革、经营场地规模、是否自有，是否租赁（年租金）、

上下游企业情况。

五、财务状况

该提供了年末、年末和年月末的财务报表及近期银行流水，经客户经理的实

地调查，分析如下：

1、报告期财务状况

静态分析

——资产类（近期财务数据）

⑴货币资金x万元（较年初减少1万元）

⑵应收账款x万元（较年初数增加16万元）

⑶存货余额为x万元（较年初增加119万元）

⑷固定资产原值为x万元，（固定资产净值余额为397万元，较年初减无变

化）

负债类（近期财务数据）

⑴短期借款x万元（较年初无变化）

⑵应付账款x万元（较年初无变化）

所有者权益（近期财务数据）

⑴实收资本x万元。

⑵资本公积x万元

⑶盈余公积x万元。

⑷所有者权益x万元。

损益情况（近期财务数据）

截止到x年x月末实现主营业务收入x万元，实现净利润x万元。

现金流量情况（近期财务数据）

截止到x年x月末，公司经营活动现金净流量x万元。投资活动现金净流量

为x万元。筹资活动现金净流量x万元。

动态分析

近两年及近期财务指标对比分析

金额单位：万元

项目5月末

基础数据总资产（万元）

流动资产（万元）

货币资金（万元）

应收账款（万元）

存货（万元）

固定资产（万元）

固定资产净值（万元）

总负债（万元）

流动负债（万元）

短期借款（万元）

应付账款（万元）

所有者权益（万元）

营业收入（万元）

营业成本（万元）

净利润（万元）

经营发展及偿债能力资产负债率(%)

流动比率(%)

存货周转率(%)

应收账款周转率（%）

净利润率(%)

或有负债比率（%）

现金流量现金净流量(万元)

经营活动现金净流量(万元)

投资活动现金净流量(万元)

筹资活动现金净流量(万元)

综合分析，通过资产负债率、流动比率、存货周转率、应收账款周转率等分

析企业经营情况，对明显异常的数据指标要求重点说明情况。通过以上数据分析，

借款企业经营近两年较稳定。

六、担保情况

（一）抵押情况

1、抵押人基本情况。（借款人为抵押人此项省略）

主体名称、性别、年龄、身份证号码、户口所在地、实际居住地、婚姻状况

（