多元金融行业金融科技海外视界2:美国PortfolioPilot如何破局智能投顾?.pdf

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行业研究|专题报告

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PortfolioPilot:美国新兴互联网投顾平台4

运作原理:核心技术在于经济洞察引擎4

主要功能:平台化、工具化、智能化5

盈利模式:基于知识与技术收取订阅费7

总结与展望:打造智能投顾大脑实现破局7

风险提示9

图表目录

图1:GlobalPredictions推荐引擎结构5

图2:PortfolioPilot追踪模块主要的功能5

图3:PortfolioPilot提升模块的主要功能6

图4:PortfolioPilot探索模块的主要功能6

表1:GlobalPredictions旗下产品4

表2:PortfolioPilot通过订阅模式收费7

表3:同花顺和东方财富大模型对比8

请阅读最后评级说明和重要声明3/11

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行业研究|专题报告

PortfolioPilot:美国新兴互联网投顾平台

PortfolioPilot是美国新兴的互联网投资顾问平台,由美国SEC注册投资顾问机构——

1

GlobalPredictions于2022年11月推出,为投资者提供全球投资组合管理、投资顾问、

AI助理等个性化服务,帮助投资者了解、管理其投资组合,并提供改进组合的方案与建

议,以增加其风险调整后的投资回报。

PortfolioPilot平台不直接管理资产,而是通过为投资者提供顾问服务每月收取固定订

阅费用。平台建立在最近快速发展的人工智能、大数据等先进科技基础之上,对传统投

顾商业模式进行创新,获得了快速发展。截至2024年1月13日,平台为超过17000

名个人客户、超过120亿美元资产提供服务,较推出之初(平台资金规模仅为10亿美

元)快速增长。

表1:GlobalPredictions旗下产品

产品PortfolioPilotPortfolioPilotProGPAPI

面向客群个人投资顾问面向家庭办公室(投资者净资产超过500万美元)面向金融科技公司+机构的GPAPI

投资者导入401k、加密货币、房地专家投资组合管理工具,使家族办公室的多资产投

集成解决方案,帮助金融机构获取全

提供工具产和投资账户,从专家系统获得自资组合与更广泛的经济格局保持一致,提供投资状

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