投资历程基金定投培训知识 (6).pptxVIP

基金基础知识介绍主讲人：小1知汇报时间：XX年XX月

2目录1基金的基础知识基金的分类感谢您下载第一PPT模板网提供的PPT模板。

第一部分基金的基础知识PART01

基金的基础知识证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

基金的特点银行存款债券基金股票期货低风险，低收益高风险，高收益风险收益特征集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担严格监管、信息透明独立托管、保障安全

基金与其他金融工具的对比基金股票债券银行存款反应的经济关系不同信托关系，是一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人。所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东。债券债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人。表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定保本付息责任。所筹资金的投向不同间接投资工具，主要投向有价证券直接投资工具，主要投向实业直接投资工具，主要投向实业间接投资工具，银行负责资金用途和投向投资收益与风险不同风险分散，风险适中，收益相对稳健。价格波动大，高风险、高收益价格波动较小，低风险、低收益银行利息相对固定，投资比较安全收益来源利息、股利、资本利得股利、资本利得利息、资本利得利息投资渠道基金公司、证券公司、银行代销、网络平台证券公司债券发行机构、证券公司、银行银行

基金的分红方式红利再投资现金分红现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得现金红利，不用支付赎回费，而且免税，即落袋为安；红利再投资是将所分得的现金红利再投资该基金，这样做可免掉再投资的申购费。注：货币基金默认红利再投资

基金的认购、申购、赎回1234是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。认购货币基金一般于T+1日、其他一般不超过七天，QDII一般在10天左右。资金到账时间是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为申购赎回：是指基金持有人卖出其持有基金的行为。赎回

第二部分基金的分类PART01

基金的分类依据基金份额是否可变分为：封闭式基金、开放式基金依据募集方式公募基金、私募基金。特殊（创新）型基金保本型基金、分级基金、交易所开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、系列基金（伞形基金）、QDII基金依据投资风险程度成长型、收入型和平衡型基金。依据投资对象的不同股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金

基金的分类——运作方式1.依据运作方式不同:开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金一般不上市交易封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

基金的分类——投资对象2.依据投资对象不同股票型基金：指60%以上的基金资产投资于股票的基金。债券型基金：指80％以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。货币型基金：主要投资于货币市场工具。混合基金:投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的，为混合基金。

基金的分类—投资对象货币基金债券基金混合基金股票基金风险与收益不同投资对象基金的风险收益特征1、根据投资者的风险承受能力选择基金。风险由高到低：股票型、混合型、债券型、保本型、货币型基金风险与收益货币基金保本基金债券基金混合基金2、根据投资者的投资时间选择基金货币型基金——短期资金的港湾指数型基金——赚了指数就赚钱3、选择投资的时机股票基金

基金的分类——募集方式公募基金：是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。私募基金：是指通过非公开方式，面向少数投资者募集资金而设立的基金。特点：购买门槛高超额业绩费追求绝对正收益投资比例灵活募集对象人数限制信息披露要求门槛业绩报酬公募基金社会公众无限制严格要求1000元管理费私募基金特定投资者上限50人要求较低100万管理费，业绩报酬

基金的分类3.特殊基金（1）保本基金：保本基金是指在满足一定的持有期限（国内一般是3年）要求后，为投资人提供本金（或者本金的一定比例）的基金产品，“保本”即是“保证投资者本金安全”之意。投资者只要持有基金到保本周期结束，就可以获得本金安全或一定回报的保证。保本条件：保本基金认购期结束后申购或提前赎回则通常不享受保本条款保护。

基金的分类——保本基金业绩比较基准3年期银行定期存款税后收益率3年期银行定期存款税