学案例讲操守防风险主题警示教育会学习材料一.ppt

中国银行滨州分行

;;一、省行“学案例、讲操守、防风险”;;*;;;;;;;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;;;;;;;;五、案防改进措施;三、当前银行业案防工作面临的形势和任务;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;2015年，在省行组织的员工异常行为排查中，发现全省62人次员工存在违规行为。其中出借信用卡或信用卡套现问题42%，出借个人账户或通过本人、控制他人账户过渡客户资金类的问题占比18%，出借三方账户给他人使用、归集他人资金代客理财或炒股两类问题占比18%，作为参与者提供资金给需求者使用占6%，作为中间人归集他人资金供需求者使用并从中获利占11%，其他类5%。

我行存在的问题主要表现为出借信用卡、控制网银账户、作为中间人归集他人资金供需求者使用并从中获利。;*;*;*;*;*;滨州分行营业场所安全管理评价

监察保卫部

二〇一六年四月二十一日;;*;*;按照95566工单种类来看，争议账款和柜面业务方面的投诉最多，分别为68笔、61笔，分别占一季度投诉总量的37%、34%。短信通业务、ATM维修、排队、贷款等方面的投诉也较多，分别有17笔、13笔、8笔和7笔。

;从辖内各机构一季度网点平均投诉数量来看，沾化支行、无棣支行、阳信支行、分行营业部以及邹平支行数量较多，位居全行前五位。其中，沾化支行最多，有12笔。滨城支行、渤海五路支行以及博兴支行表现较好。

运营部的95566工单主要是柜面业务方面。

;我行内部控制三道防线分别由业务部门和基层机构、内控法规和风险管理部门、稽核和监察部门构成，要着力做实第一道防线，做强做专第二道防线，做精第三道防线。

（一）在新的三道防线架构中，业务部门和基层机构是一道防线，是内部控制风险的所有者和第一责任人，是案件风险防范的主体，其具体职能的侧重点分别是：业务部门负责执行各项业务活动管理制度，制定实施本条线内控计划，对经营管理和业务活动过程中的风险及时进行识别、评估、控制、监督和报告，对本条线和部门制度执行情况进行监控检查，业务督导，制定本条线问题整改计划并组织落实整晚基层机构重在现场控制、岗位牵制和流程内控制，通过自我评??、自我检查、自我整改及自我培训实现自我控制，执行各项业务管理办法和操作规程，实施业务检查并落实整改，强化员工管理，加强员工职业道德、责任意识和案防合规教育培训。;;2011年总行下发了《中国银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法（试行）(2011版）》，考核重点是检查基层机构负责人履行内控防案职责，组织实施本机构案防工作情况。;;;;;;;*;*;*;*;*;*;*;;*;;*;;*;*;*;*;*;*;*;*;;*;*;*;;;*;;熟悉环境暗记出口居安思危预留通路

处在陌生的环境时，如入住酒店、商场购物、进入娱乐场所时，务必留心疏散通道、安全出口及楼梯方位。;

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;;中国银行管理制度中的消防安全规定;营业网点一日安全管理基本要求-营业前六项检查有关内容：

营业场所的消防通道必须时刻保持畅通，不得堆积易燃、易爆物品，废弃可燃物品必须及时清理。;;六、提升素质

;*;*;*;*;*;*;*;*;*;营业网点一日安全管理基本要求-营业前六项检查有关内容：

营业场所的消防通道必须时刻保持畅通，不得堆积易燃、易爆物品，废弃可燃物品必须及时清理。