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大额贷款监测管理制度汇编范文

大额贷款监测管理制度汇编

第一章总则

第一条为了加强大额贷款监测管理工作，维护金融安全稳定，

保障金融机构和借款人合法权益，根据相关法律法规，制定本

制度。

第二条本制度适用于各类金融机构在发放大额贷款过程中的

监测管理工作。

第三条大额贷款监测管理应遵循合规、风险可控、监管有力

和信息畅通的原则。

第四条金融机构应建立健全大额贷款监测管理制度，明确相

关工作职责、权限和流程。

第五条大额贷款监测管理应与其他金融监管部门开展信息共

享和协作，形成合力。

第二章大额贷款监测管理的组织机构与职责

第六条设立大额贷款监测管理办公室，负责大额贷款监测管

理的日常工作。

第七条大额贷款监测管理办公室的主要职责包括：

（一）制定大额贷款监测管理相关制度和规范；

（二）负责大额贷款监测工作的统筹和协调；

（三）收集、分析和监测大额贷款数据，并形成报告；

（四）建立大额贷款风险预警机制，并及时向有关机构报告；

（五）对大额贷款风险进行评估，提出相应的防控措施；

（六）协调与其他金融监管部门的信息共享与协作；

（七）开展大额贷款监管相关的研究工作；

（八）协助有关部门进行大额贷款的违规处罚和纠正工作。

第三章大额贷款监测管理的具体工作流程

第八条大额贷款监测管理的具体工作流程包括：大额贷款数

据收集、数据分析和监测报告的编制。

第九条金融机构应按照有关规定，及时、准确地向大额贷款

监测管理办公室报送大额贷款数据。

第十条大额贷款监测管理办公室应根据报送的大额贷款数据，

进行数据分析，形成监测报告。

第十一条大额贷款监测报告应包括以下内容：

（一）大额贷款发放情况的统计数据和分析；

（二）大额贷款风险的评估和预警信息；

（三）大额贷款监管工作的建议和措施；

（四）其他有关大额贷款监测工作的情况。

第四章大额贷款监测管理的信息共享和协作

第十二条大额贷款监测管理办公室应与相关金融监管部门建

立信息共享和协作机制，共同加强对大额贷款的监测管理工作。

第十三条金融机构应配合大额贷款监测管理办公室的工作，

及时提供相关信息，并积极参与相关联合整治行动。

第十四条大额贷款监测管理办公室应加强与其他金融监管部

门的沟通和协调，确保大额贷款监测管理工作的顺利进行。

第五章大额贷款监测管理的风险评估和防控措施

第十五条大额贷款监测管理办公室应对大额贷款的风险进行

评估，并提出相应的防控措施。

第十六条防控大额贷款风险的主要措施包括：

（一）加强大额贷款准入审查，确保贷款符合相关规定；

（二）加强对大额贷款资金流向的监控，防止资金被挪用；

（三）建立大额贷款风险预警机制，及时发现和处置风险；

（四）加强对大额贷款项目的跟踪和审查，确保项目的合规性

和安全性；

（五）加强对大额贷款中介机构的监管，防止中介机构违规操

作。

第六章执法和违规处理

第十七条对于违反大额贷款监测管理规定的金融机构，大额

贷款监测管理办公室有权进行执法和违规处理。

第十八条违规处理的方式包括：

（一）警告；

（二）罚款；

（三）责令改正；

（四）限制业务范围；

（五）吊销金融许可证。

第七章附则

第十九条本制度自发布之日起实施，予以废止的制度同时失

效。

第二十条本制度的解释权归大额贷款监测管理办公室所有。

第二十一条本制度的修订由大额贷款监测管理办公室负责，

修订后的版本同样适用于金融机构。

附件：

大额贷款监测报告编制指南

一、报告格式

（一）报告封面：包括报告名称、编制单位和日期；

（二）目录：列明报告各章节和附件的页码；

（三）报告正文：按照章节顺序填写；

（四）参考文献；

（五）附件：包括数据报表、图表等。

二、报告内容

报告内容应包括但不限于以下方面：

（一）大额贷款发放情况的统计数据和分析；

（二）大额贷款风险的评估和预警信息；

（三）大额贷款监管工作的建议和措施；

（四）其他有关大额贷款监测工作的情况。

三、报告编写要求

（一）数据准确：数据来源明确，计算方法统一，并保证数据

的准确性和完整性；

（二）分析合理：基于大额贷款数据，进行客观、全面的分析，

并提出有针对性的建议；

（三）文字简明：表述清晰、简明，结构合理，重点突出，确

保读者能够准确理解报告内容。

以上为大额贷款监测管理制度汇编范本，供参考。具体制度的

制定需根据实际情况进行调整和完善。