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2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关模拟卷提供答案解析

单选题（共20题）

1.目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。

目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

2.以下说法错误的是（）。

以下说法错误的是（）。

A.扩大财政支出有利于股票价格上涨

B.增加财政补贴有利于股票价格上涨

C.减少国债发行量有利于股票价格上涨

D.减少税收不利于股票价格上涨

【答案】D

3.应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。

应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

4.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

【答案】B

5.客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。

客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】D

6.下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

7.证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】B

8.下列不属于健康保险的是（）。

下列不属于健康保险的是（）。

A.意外伤害保险

B.疾病保险

C.收入保障保险

D.护理保险

【答案】A

9.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A.地域经济

B.股份分析

C.公司分析

D.产业分析

【答案】C

10.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A.5％～30％

B.5％～35％

C.10％～35％

D.10％～40％

【答案】B

11.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A.公司管理水平

B.产品数量

C.市场风险

D.公司盈利

【答案】C

12.下列关于消费的说法中，正确的有（）。

下列关于消费的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

13.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A.除客户以外的第三方建议

B.证券研究报告的发布人、发布日期

C.投资收益的保证情况

D.证券研究报告的发布机构

【答案】B

14.客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。

客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】A

15.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

16.退休规划的误区有（）。

退休规划的误区有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

17.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致