公司防范和处置非法集资工作实施细则.docVIP

*公司防范和处置非法集资工作

实施细则

第一章总??则

第一条?为进一步防范和处置非法集资活动，明确工作职责，规范工作程序，提高工作效率，依据国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)、《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2015〕263号）等有关文件，制定本实施细则。??

第二条?本实施细则所称非法集资是指公司各级员工及代理销售公司保险产品的保险个人代理人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，借用公司、保险从业人员身份代销第三方理财产品，或伪造保险单据、印章等方式虚构保险理财产品向社会不特定对象吸收资金并承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或者给付回报的行为。主要包括以下情形：

（一）自制假保单或假发票，并在假保单、假发票或公司作废单证或收据上加盖私刻公司印章骗取资金。采取先支付利息到期支付本金或继续滚存的方式给予或者承诺给予客户高额回报

（二）利用职务便利，假借保险公司从业人员身份获得客户信任，虚构保险理财产品或代销第三方理财产品。

（三）假借销售保险名义，在原有保险产品基础上承诺额外利益或与消费者签订理财协议吸收资金

第三条防范和处置非法集资工作的目标是严格遵守现行法律法规，禁止利用保险业务从事非法集资活动，建立防范和处置非法集资工作长效机制，促进公司持续健康发展。

第四条防范和处置非法集资工作应遵循以下原则：

（一）防打结合原则。做好防范预警工作，不发生非法

集资案件。一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。

（二）积极稳妥。各级机构应积极稳妥地处置非法集资活动，做好群体性事件的预防和处置，防止事态扩大蔓延，将影响损失降到最低，坚守不发生区域性系统性风险的底线，维护社会稳定和公司声誉。

（三）分级管理原则。各级机构主要负责人是防范和处置非法集资工作第一责任人，应完善工作制度，一级管一级，层层抓落实，做到思想认识到位、组织领导到位、工作措施到位。各级机构部门负责人应加强本部门、本业务条线涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查工作，做到早发现、早报告、早处置，防止非法集资活动的蔓延。

（四）协作配合原则。各级机构在防范和处置非法集资工作中，要加强沟通、密切配合、形成合力。

（五）及时报告原则。发现涉嫌非法集资的线索或案件，应当在发现后24小时内报送分公司。

第二章工作部门及工作职责

第五条分公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由分公司总经理任组长，总经理室其他成员任副组长，各部门负责人为成员，领导防范和处置非法集资工作，并协

调解决防范和处置非法集资工作的重大问题。

分公司法律合规部/风险管理部为防范和处置非法集资工作部门，负责防范和处置非法集资工作的指导、协调、风险排查、检查、督办工作。

第六条领导小组工作职责

（一）建立防范和处置非法集资工作机制、组织协调机制、应急处置等机制。

（二）指导、监督、组织、协调各级机构、部门和人员做好防范、处置非法集资工作。

（三）组织开展对非法集资活动的监测预警和风险排查工作。

（四）负责涉嫌非法集资案件的后期处置和责任追究。

（五）组织开展防范非法集资宣传和警示教育工作。

（六）负责引导受害人合理合法表达有关诉求，预防和处置因非法集资而引发的群体性事件。

（七）负责非法集资案件线索受理、奖励、责任追究、信息统计和重大情况的上报工作。

（八）负责协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，必要时对涉案关键人员采取控制措施；

第七条工作部门职责

（一）根据监管部门及总公司的要求，及时传达和贯彻落实有关政策指令和工作要求。

（二）负责与监管机构进行防范和处置非法集资工作沟

通和报告，按时、高质的向监管机关报送相关信息。

（三）建立健全防范和处置非法集资的有关工作机制和

工作制度。

（四）按照监管部门和上级公司要求组织开展非法集资

风险排查工作。

（五）组织开展防范非法集资宣传和警示教育工作。

（六）负责非法集资案件线索受理、举报登记、责任追究、信息统计和重大情况的上报工作。

第八条成员部门工作职责

（一）办公室工作职责

1、负责按要求对本部门员工开展防范非法集资宣传和警示教育工作。

2、负责本部门员工涉嫌非法集资活动的监测预警工作。

3、负责印章管理、定期监督管理和风险排查工作。

4、负责公司经营场所和职场的管理、定期监督检查和风险排查工作

5、负责舆情监测工作，负责协调和引导新闻媒体做好正面报道，防止负面炒作

（二）人力资源部工作职责

1、负责按要求对本部门员工开展防范非法集资宣传和警示教育工作。

2、负责本部门员工涉嫌非法集资活动的监测预警工作。

3、负责公司合同制员工、劳务派遣制员工和临、返聘员工背