人民币收付业务管理办法.pdf

XX银行人民币收付业务管理考核办法

第一条为加强辖内人民币收付业务管理，督促本机构履行法定

职责,不断提高现金服务水平,根据《中华人民共和国中国人民银行

法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》

等，制定本办法。

第二条本机构现金存取业务必须按旗人民银行相关规定办理。

第三条本机构现金存取业务在杭后联社统一管理下进行办理。

第四条本机构向人民银行申请办理现金存取业务，除必须具备

相关的开户条件外,还须具备以下条件：

(一）现金收付工作内控制度健全。必须建立规范的现金出纳工

作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部

考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管

理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。

（二）现金管理硬件设施完善。

1.整点场所.（1)整点场所的面积原则上不低于40平方米,整点场

所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离；(2）整点场所

内必须安装电子监控设备，做到监控不留死角。整点场所内不堆放无

关物品、不设置固定箱柜和抽屉；（3）整点人员必须是持有人民银

行颁发的《反假货币上岗资格证书》专职人员，且必须熟练掌握《中

国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜流通人

民币挑剔标准》的相关内容和要求；（4）整点人员必须统一着装，

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服装不附口袋;（5）整点场所（含营业场所)配备的整点机具(点钞机、

清分机等）必须具备良好的防伪识假功能，且数量与业务量相适应；

(6)整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整

点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。

2.库房设施。(1）库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展和

回笼峰值等因素，原则上不低于20平方米；（2）库房环境要整洁

明亮、通风恒温，温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管

应达到“三防四无”的安全标准：防盗、防火、防潮，无虫蛀、无鼠咬、

无氧化、无霉烂。

（三）公示内容和服务窗口到位。网点营业场所应公示的内容包

括：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行不

宜流通人民币挑剔标准》、受理鉴定货币真伪的资质证明（如有资格)、

提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话;服务窗口包括假币鉴定收

缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口.

第五条本机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的负责人必

须认真履行其岗位职责,密切配合人民银行做好人民币收付业务的管

理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、一年内

连续出现3次以上(含3次）大额差错或多次小额异常业务差错的部

门负责人及差错直接责任人,将进行人员调整及相关处理。

第六条本机构到联社办理现金存取业务实行隔日预约制.预约制

必须遵循的基本原则是:（1）一个工作日内清算中心按计划对一个金

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融机构只办理一次存款或取款业务，如因特殊情况需要办理两次业务

的，本机构应提出书面申请，批准后方可办理；（2）预约的主要内

容包括存款或取款的券别及金额、办理业务的时间及其他需求等；（3）

本机构预约存取款应有明确的基本数量单位并严格按照预约办理存

取现金业务。（4）联社清算中心综合平衡各金融机构的预约情况，

可以对现金预约金额、券别作适当调整。对不严格按约定办理现金存

取业务的金融机构,将实施限制措施.

第七条金融机构应严把人民币质量关,上缴联社的钱捆必须达

到“五好（点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚）质量标准(见附

3)，同时必须经过全额复点（包括残损券）。

第八条本机构从事柜面现金收付业务和清分、复点业务的员

工，必须经过下列专业培训并取得相关证书：经过专业的反假货币培

训并取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》;经过专业的《中

国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行不宜流通人

民币挑剔标准》培训并取得相关证书。

第九条本机构柜面支付的回笼人民币必须经过全额复点，同时

严格按照《中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准》进行整点挑剔,

杜绝参有假币、长短款、残损币和停止流通的人民币流入市场，维护

人民币形象，提高人民币的整洁度。同时,金融机构应做好残缺污损

人民币的兑换和小