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反洗钱工作总结

篇一：银行年度反洗钱工作总结

ⅩⅩ银行年度反洗钱工作总结

ⅩⅩ年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求

及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到

反洗钱工作的重要性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、

《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告

管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记

录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在

宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认

识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机

制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将

ⅩⅩ年反洗钱工作情况总结如下：

一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果

（一）采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》

1．反洗钱培训：宣传贯彻《反洗钱法》。利用晨会时

间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活、有针

对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作

管理办法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施

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细则》及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更

深入的普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按

规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解

了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工

作的认识。

认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司

〈关于开展反洗钱宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文

件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打

击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途

径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传

达到较好效果。

2．举办反洗钱知识。为推动《反洗钱法》等法律法规知

识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法

规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据市公司要求并结合

我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱

从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反洗钱工

作的开展。

3、按市公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审

核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报

表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。

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在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数

据进行人工识别,并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交

易的审核。根据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相

关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定；

按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非

现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交

易信息

审核登记表》，并按规定进行分析。

4、在ⅩⅩ年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发

生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程

中管控到位，杜绝了风险的发生。

（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1．加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱

法》为工作指导方针，继续深入实施《反洗钱工作管理实施细

则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利

开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司

关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的

正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效

防范了各种执法风险。

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3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事

人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他

身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证

件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身

份证则保存其双面资料。

4．对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识

别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险

人。

5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入

反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。

6.当客户出现反洗钱法