公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法.docx

-

-10-

XX公司

洗钱和恐惧融资风险自评估治理方法

第一章总则

第一条为标准XX公司〔以下简称“公司”〕反洗钱和反恐惧融资工作机制，客观评价公司洗钱和恐惧融资风险，完善公司洗钱和恐惧融资风险评估工作流程，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《法人金融机构洗钱和恐惧融资风险治理指引〔试行〕》和《金融机构反洗钱监视治理方法〔试行〕》等法律法规的规定，结合公司实际状况，制定本方法。

其次条洗钱和恐惧融资风险自评估是指对公司内外部洗

钱和恐惧融资风险进展分析研判，对公司面临的固有风险、掌握措施有效性、剩余风险等进展综合评价。

第三条洗钱和恐惧融资风险自评估的目标为通过组织和

实施自评估活动，全面了解并把握公司反洗钱和反恐惧融资工作，查找风险漏洞和薄弱环节，有效运用评估结果，合理配置反洗钱资源，实行有针对性的风险掌握措施。

第四条洗钱和恐惧融资风险自评估遵循全面性、风险为本、结果参考性的原则。

其次章治理机构及职责分工

第五条公司反洗钱工作领导小组负责指导开展公司洗钱和恐惧融资风险自评估工作，向公司董事会负责。

第六条公司成立由反洗钱工作办公室牵头组成洗钱和恐

怖融资风险自评估工作小组〔以下简称“工作小组〕”，开展公司洗钱和恐惧融资风险自评估工作，向公司反洗钱工作领导小组报告。

工作小组由结算营业部、信贷部、风险治理部、审计稽核部、打算财务部和综合治理部各部门负责人、反洗钱专兼职岗位人员组成。

第七条反洗钱工作办公室负责制定洗钱和恐惧融资风险自评估实施方案，经公司反洗钱工作领导小组审批通过后组织各部门执行。

第八条公司各部门依据洗钱和恐惧融资风险自评估实施方案，负责开展本部门所涉及的洗钱和恐惧融资风险因素进展评估。

第三章自评估操作流程

第九条公司洗钱和恐惧融资风险自评估操作步骤分为预备、实施和报告三个阶段。

〔一〕预备阶段

反洗钱工作办公室组织编制自评估方案，评估方案应包括评估目的、评估程序、评估范围及方法、评估组成员构成和分工、评估时间安排等。

〔二〕实施阶段

反洗钱工作办公室组织各部门依据自评估方案和公司洗钱和恐惧融资风险评估指标体系，对评估状况进展逐一分析、确认并汇总得出评估结论。

〔三〕报告阶段

反洗钱工作办公室在评估实施工作完毕后组织出具自评估报告。报告内容应客观、准确、清楚，对存在的问题提出改进措施。自评估报告报反洗钱工作领导小组审议后提交公司高级治理层和董事会，并报送监管机构。

第十条公司各部门依据自评估报告中提出的问题或薄弱环节及改进措施进展整改。

第四章评估内容及评估要求

第十一条公司洗钱和恐惧融资风险自评估的内容包括：固有风险评估、掌握措施评估、剩余风险评估。

〔一〕固有风险评估：

公司从国家/地域、客户及业务〔含产品、效劳〕等维度进展综合考虑，确定国家/地域风险因素、客户风险因素、业务风险因素三大根本因素，依据每个风险因素设置评估子项作为风险评估指标，确定固有风险等级。

固有风险的评估以定量分析的方式计量风险、评估等级。固

有风险等级依据五级分类法，映射规章如下：

〔二〕掌握措施评估：

公司从制度体系、组织架构和洗钱风险治理文化的建设状况、洗钱风险治理策略、风险评估制度和风险掌握措施的制定和执行状况等维度进展综合考虑，评估掌握措施效果。

掌握措施效果评估以定性分析的方式计量、评估等级。掌握措施效果等级依据五级分类法，映射规章如下：

〔三〕剩余风险评估

剩余风险是通过风险掌握措施化解固有风险的结果，剩余风险等级由固有风险等级和掌握措施效果构成。

剩余风险等级依据风险矩阵图得出，具体分为A、B、C、D、E五个等级。

高

C

D

E

E

E

中高

B

C

D

E

E

中

A

B

C

D

E

中低

A

A

B

C

D

各评估指标的具体比重和分值见附件《洗钱和恐惧融资风险自评估表》。反洗钱工作办公室依据监管部门的要求准时调整评估指标和赋分比重。

第十二条剩余风险等级说明

A级：公司固有风险不高，且反洗钱和反恐惧融资内部掌握措施能够显著化解经营活动产生的固有洗钱和恐惧融资风险剩，余洗钱和恐惧融资风险较低，发生洗钱和恐惧融资大事的可能性很低。

B级：公司反洗钱和反恐惧融资内部掌握措施能够化解经营活动产生的固有洗钱和恐惧融资风险，能够较好的掌握剩余洗钱和恐惧融资风险，发生洗钱和恐惧融资大事的可能性较低。

C级：公司反洗钱和反恐惧融资内部掌握措施能够化解大局部经营活动产生的固有洗钱和恐惧融资风险，但存在肯定剩余洗钱和恐惧融资风险，存在发生洗钱和恐惧融资大事的可能性。

D：公司反洗钱和反恐惧融资内部掌握措施不能有效化解经营活动产生的固有洗钱和恐惧融资风险，剩余洗钱和恐惧融资风险较高，发生洗钱和恐惧融资大事的可能