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株洲办案防知识试卷C卷

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一、填空题

1、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是干部交流制度，轮岗制度，强制休假制度和亲属回避制度。

2、ATM机保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行分管，ATM机保险柜（钞箱）钥匙和密码管理人员不能交叉，钥匙移交或更换密码必须登记备案。

3、湖南省农村信用社的社徽为，是以中国古钱币、传统的书法篆体“禾”字为主要设计元素，圆中央巧妙的融合了与“三农”息息相关的“田”字，整体构图外圆内方、厚重深刻、秀外慧中，将传统风格和时代美感融为一体。它的含义是“瑞田丰测、金禾福祥”。

4、不良资产处置要坚持公平、公开、公正、竞争、择优的原则。原则上应采取拍卖、竞标、竞价等形式，严禁徇私作弊和暗箱操作。

5、不良贷款管理坚持真实反映、责任明确、实施监控、防控风险、依法合理、并注重基础管理的原则。

6、五个逐户逐笔是逐户逐笔登记造册、逐户逐笔查清原因、逐户逐笔界定责任、逐笔逐笔问责到位，逐户逐笔落实化解措施。

7、上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”是指上级单位签发的介绍信、检查人员的身份证、检查人员的工作证、联社领导或联社保卫人员陪同

8、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗原则。

9、存款人因设立临时机构、异地临时经营活动和、注册验资、等原因可以申请开立临时存款帐户。

10、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

11、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。

12、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

13、如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏具情况不明时，守库员要坚守值班室，不开门外出并立即向有关部门报告或采用其他器材进行报警。

14、所谓“冒名贷款”就是虚列贷款人，通过私刻假名章、伪造假合同骗取贷款供自己使用的行为。

15、安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实行“谁主管、谁负责”与“人防、物

C、军人证、警察证人D、户口薄

三、判断题（每题1分，共10分）

1、对已经破产终结债权，如存在有效保证的，在破产终结之日起六个月内及时向保证人主张债权。(V)

2、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负次要责任。（×）

3．“对贷款人的限制”描述中可以向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他贷款人（×）

4、贷款到期日为节假日，节假日后第一个营业日归还的，按合同利率加收到期日至归还日之间天数的利息；节假日后第一个营业日未归还的，从到期日起按逾期贷款计收罚息。（V）

5、违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。（对）

6、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，质押权人优于抵押权人受偿。（X）

7、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。（对）

8、抵押贷款有借款人或第三人的财产做抵押，因此肯定比信用贷款的风险小。（?X??）

9、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。（对）

10、现金柜台营业终了，必须由主管人员对柜员经办的业务逐笔勾对无误后方可结束当日业务。（√）

四、简答题

1、请列举防范案件的“九种人”包括哪些人群？。

答：防范案件的“九种人”包括：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大