银行账户服务知识测试.pdfVIP

下列哪些情况，可以开立个人银行账户？（ABCDE）

A.中国居民，提供居民身份证或临时身份证

B.香港、澳门居民，提供港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民，提供台湾居民来往大陆通行证

D.香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证

E.外国公民，提供护照

2.银行对于哪些情形，可以拒绝开户？（ABCDE）

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事

违法犯罪活动

3.向银行提供下列哪些资料的情况下，可以开立基本存

款账户？（ABC）

A.企业法人，提供营业执照、法定代表人有效身份证件

B.非法人企业，提供营业执照、单位负责人有效身份证

件

C.个体工商户，提供营业执照、经营人有效身份证件

D.企业法人，提供营业执照、代理人有效身份证件

4.能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没

BCD）

A.经银行核实注册地址不存在或者虚构经营场所的企

业。

B.遵循“了解你的客户”原则，根据其风险评估情况，

确定是否需要上门核实，原则上核实地点为其在市场监督管

理局登记备案的住所或经营场所。

C.若企业为集群地址注册，可提供集群地址管理方确认

信息等资料，再视情况对集群地址进行核实。

D.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户

的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功

能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根

据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

5.下列哪些开立银行账户办理程序属于正确操作？（D）

A.要求异地户籍人员提供在本地的居住证明

B.要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明

C.要求应届毕业生提供工作证明

D.在不增加客户额外证明资料负担的情况下，协助客户

采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式

6.企业开立银行账户需要提供哪些材料？（ABCD）

A.营业执照

B.法定代表人或单位负责人有效身份证件

C.法定代表人或单位负责人授权他人的，还应出具法定

代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证

件

《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户

证明文件

企业银行结算账户管理协议应当明确记载哪些内

容？（ABCD）

A.银行与企业办理银行账户业务应当遵守法律、行政法

规以及人民银行有关规定，不得利用银行账户从事各类违法

犯罪活动。

B.企业银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。

C.银行控制账户交易措施的情形和处理方式。

D.其他需要约定的内容。

8.企业开立银行账户，下列正确描述上门核实要求的句

子？（BCD）

A.为了防范账户业务风险，所有企业都需要进行上门核

实后才能开立银行账户。

B.根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。

C.对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长

期合作关系且未发现风险的企业，可无需上门核实。

D.新注册企业尚未正式开展生产经营，可以先开立银行

账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面

业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开

通或调整非柜面业务功能。

9.银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道，

规范、清晰地公开哪些企业银行账户服务事项？（ABC）

A.服务标准

资费标准

C.办理时限

从目前情况来看，开户时间必须控制在（A）个工作

日内（除个别少量可疑特殊情形外）。

A.3B.5C.7D.1

11.关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通

知》中鼓励商业银行免收一个账户（B）和（C