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2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库练习

试卷B卷附答案

单选题（共40题）

1、生产过程各项作业的检验以（）为主，专职检验人员巡回抽检为辅，成品

质量必须进行最终认证。

A.专业工程师

B.专职检验人员

C.材料责任工程师

D.施工现场操作人员的自检、互检

【答案】D

2、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（）

A.地震致使某银行贮存的账册严重损毁

B.某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断

C.某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件

D.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失

【答案】B

3、下列各项说法正确的是（）。

A.风险转移只能降低非系统性风险

B.风险规避不发生实施成本

C.风险补偿主要是指事后(损失发生后)对风险承担的价格补偿

D.风险分散的成本与承担的潜在风险损失相比是非常有意义的

【答案】D

4、（2018年真题）下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（）。

A.账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分

B.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备、投资重估储

备和未分配利润等

C.监管资本是指商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有

合格的资本工具

D.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本

【答案】D

5、下列选项中，不属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

A.片面追求贷款规模和市场份额

B.信贷制度不完善，缺乏监督制约机制

C.轻视柜台业务内控管理和风险防范

D.社会缺乏良好的信贷文化和信用环境

【答案】C

6、005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵人“信用卡第

三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银

行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。

A.人员因素

B.系统缺陷

C.内部流程

D.外部事件

【答案】D

7、工序未执行施工操作规程，无证上岗引起的质量事故属于（）。

A.操作责任事故

B.指导责任事故

C.一般质量事故

D.严重质量问题

【答案】B

8、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。

A.改善公司治理

B.推行全面风险管理理念

C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序

D.利用精确的数量模型进行量化

【答案】D

9、（2018年真题）绩效考评应坚持（）的原则，应当统筹业务发展和风险防

控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的

绩效考评指标体系。

A.统筹兼顾

B.公开透明

C.综合平衡

D.地域制衡

【答案】C

10、下列选项中，()是风险文化中最重要、最高层次的因素。

A.风险管理方法

B.风险管理理念

C.风险管理制度

D.风险管理系统

【答案】B

11、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损

失信息进行()的过程。

A.记录、监测、处理

B.记录、汇总、分析

C.报告、汇总、记录

D.记录、监测、分析

【答案】B

12、商业银行采用统计分析方法计量经济资本时，所选取的置信水平（），经

济资本规模（），各种损失能被资本金吸收的可能性也（）。

A.越高;越大;越高

B.不变;减小;变高

C.越低;越小;越高

D.越高;越大;越低

【答案】A

13、某银行2014年贷款应提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率为80％，

则贷款实际计提准备为()亿元。

A.1300

B.1600

C.1800

D.1700

【答案】B

14、表外流动性是商业银行通过()等金融工具获得资金的能力。

A.存款

B.股票

C.债券

D.期权

【答案】D

15、设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（）。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险分散

【答案】D

16、商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是()

A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制

B.鼓励各级机构尽量降低风险，实现利益最大化

C.鼓