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合规风险防控知识题库

一、单选题

1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。

A、商业银行上级管理部门；B、人民银行相关管理部门；

C、银行业监督管理部门；D、工商行政管理部门。

2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、商业银行行长；B商业银行分管副行长；

C、商业银行董事会；D、商业银行监事会。

3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。

A、商业银行行长；B、商业银行董事长；

C、商业银行监事长；D、商业银行监事会。

4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。

A、商业银行高级管理层；B、合规管理部门；

B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。

5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、合规管理部门；B、合规负责人；

C、合规管理岗位；D、分管合规的领导。

6、合规负责人（B）分管业务条线。

A、可以；B、不得；C、直接；D、间接。

7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。

A、内部审计部门；B、风险管理部门；

C、信贷管理部门；D、人力资源部门。

8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。

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A、内部审计部门；B、纪检监察部门；

C、事后监督部门；D、风险管理部门。

9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。

A、董事长；B、行长；C、监事长；D、合规负责人。

10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制

度向（C）备案。

A、上级行；B、人民银行；C、银监会；D、工商部门。

11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利

率。

A、商业银行总行；B、银行会；

C、中国人民银行；D、国务院。

12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自

取得之日起（C）予以处分。

A、半年内；B、一年内；C、二年内；D、三年内。

13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸

收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，

没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚

款。

A、10万元以上50万元以下；

B、30万元以上100万元以下；

C、50万元以上150万元以下；

D、50万元以上200万元以下。

14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其

他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法

所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（B）

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罚款。

A、一倍以上三倍以下；B、一倍以上五倍以下；

C、一倍以上十倍以下；D、二倍以上十倍以下。

15、商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和

统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（C）罚款。

A、5万元以上30万元以下；

B、10万元以上50万元以下；

C、20万元以上50万元以下；

D、50万元以上100万元以下。

16、未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者

非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责

任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足

50万元的，处（C）罚款。

A、50万元以上100万元以下；

B、50万元以上150万元以下；