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理财规划报告书

2016年4月2日

一、声明

尊敬的江先生：

您好！

非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明：

1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标，更好的管理自己的财务，实

现财务自由。

2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们

制定本理财技术指导文件的基础，如因隐瞒真实信息而造成损失，我们不承担任

何责任。

3.本理财规划书是根据您提供的资料，基于通常可接受的合理假设，对相关

情况估计的基础上，综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。

4.本理财技术指导文件所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基

础之上的，计划不如变化快，未来难以把控，预测不可能完全准确，因此根据实

际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通，帮您调整理财

技术指导文件。

5.必威体育官网网址条款：本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流，充分

沟通后协助客户进行理财技术指导文件落实。未经客户书面许可，本行相关工作

人员不得透漏任何有关客户的个人信息。

6.专业胜任说明：此份理财规划报告书由本行专业理财规划小组为您量身制

作，其小组3位成员经验背景如下：

（1)学历背景：三人就读于金融学、会计学、法学等相关专业。

（2）工作经历：平均具有三年以上理财规划工作经验。

（3)专长：投资规划、保险规划全方位理财规划。

7.揭露事项：

（1）专业人士推荐，该专业人士与理财小组之间相互独立。

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（2）理财小组通过本规划报告书收取报酬方式和各项报酬的来源：如顾问

契约

（3）理财小组推荐产品与理财小组成员投资无利益冲突情况。

二、摘要

（一）理财目标

通过理财规划实现结婚、育儿、购房、退休生活等相关理财目标。

（二）背景情况

理财规划建立在稳定的宏观经济环境基础上，同时，江先生夫妻无重大人生

意外，工作生活基本按照预定情况持续。

（三）收支情况

江先生夫妻收入大于支出，结余较高，有盈余资金进行相关理财规划。

（四）产品配置计划及相关建议

根据江先生夫妻实际的财务状况配置相关金融理财产品。

三．基本情况介绍

家庭基本情况

江帆汪涵

年龄25岁25岁

学历金融硕士金融硕士

税后年工资67200元67200元

税后月工资5600元5600元

月支出3000元3000元

财产情况二人工作一年所留积蓄6.24万元，父母支援存款10万元（包括1万元活期存

款，9万元定期存款），无其他金融资产。

其他两人均缴纳五险一金，无负债及其他商业保险。

四．宏观经济与基本假设

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（一）宏观经济假设：GDP增长率7%，通货膨胀率3%，货币利率（一年定

期存款）1.5%，汇率保持稳定。

（二）其他基本假设：收入成长率估计7%，社平工资增长率7%，养老