企业供应链金融风险管控浅析(1).pptxVIP

汇报人：2024-01-27企业供应链金融风险管控浅析

目录供应链金融概述企业供应链金融风险识别企业供应链金融风险评估与度量企业供应链金融风险管控策略企业供应链金融风险管控实践总结与展望

01供应链金融概述Part

供应链金融定义及特点供应链金融是一种金融服务，它通过对供应链中的物流、信息流和资金流进行有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持，以促进供应链的顺畅运转和提升整体竞争力。定义供应链金融以核心企业为依托，通过对上下游企业的信用捆绑和风险控制，实现金融资源的优化配置和风险的有效分散。同时，它还具有服务范围广、融资效率高、风险控制能力强等特点。特点

供应链金融发展现状行业规模随着全球化和互联网的快速发展，供应链金融市场规模不断扩大，已经成为全球金融业的重要领域之一。服务模式供应链金融服务模式不断创新，包括基于应收账款、存货、预付款等多种融资方式，以及线上化、平台化等新型服务模式。政策支持各国政府纷纷出台政策支持供应链金融发展，如提供税收优惠、资金扶持等措施，为供应链金融市场的繁荣创造了有利条件。

供应链金融风险来源信用风险由于供应链上企业之间的信息不对称和信用缺失，可能导致信用风险的发生，如欺诈、违约等行为。法律风险供应链金融业务涉及复杂的法律关系和合规问题，如合同纠纷、知识产权争议等，可能引发法律风险。操作风险供应链金融涉及多个环节和多方参与，操作过程中的失误、技术故障等因素都可能引发操作风险。市场风险市场价格的波动、汇率变动等市场因素可能对供应链金融造成不利影响，使金融机构面临市场风险。

02企业供应链金融风险识别Part

信用风险识别评估供应链核心企业的信用状况，包括其历史信用记录、财务状况、经营稳定性等。分析供应链上下游企业的信用状况，关注其履约能力、交易记录、财务状况等。了解供应链企业之间的合作紧密度和信任程度，评估潜在的信用风险。

STEP01STEP02STEP03操作风险识别评估供应链金融操作人员的专业能力和经验，防范因操作失误或欺诈行为导致的风险。关注供应链金融信息系统的安全性和稳定性，确保数据传输、存储和处理的安全可靠。审查供应链金融业务流程的合规性和规范性，确保业务操作符合相关法规和内部制度。

市场风险识别分析宏观经济环境和行业发展趋势，评估供应链企业受市场波动的影响程度。关注供应链企业所在行业的竞争状况，了解市场供需变化对企业经营的影响。评估供应链金融产品的市场接受度和竞争力，防范因市场需求变化导致的风险。

了解供应链金融业务涉及的法律法规和监管要求，确保业务合规性。审查供应链金融合同和协议的合法性和有效性，防范因合同纠纷导致的法律风险。关注供应链金融业务中可能涉及的知识产权、环境保护等法律问题，做好风险防范措施。法律风险识别

03企业供应链金融风险评估与度量Part

风险评估方法介绍专家评估法利用专家经验、知识和判断力，对企业供应链金融风险进行定性评估。模糊综合评估法运用模糊数学理论，将风险因素进行量化处理，综合考虑多种因素，得出风险等级。神经网络评估法通过建立神经网络模型，对企业供应链金融风险进行非线性映射和评估。

03Copula模型利用Copula函数描述风险因素之间的相关关系，构建联合分布模型，对企业供应链金融风险进行整体度量。01VaR模型基于历史数据或模拟方法，计算在一定置信水平下，企业供应链金融资产在未来特定时间内的最大可能损失。02CreditMetrics模型运用在险价值理论，结合信用评级转移矩阵和违约概率，对企业供应链金融信用风险进行度量。风险度量模型构建

实例分析：某企业供应链金融风险评估与度量评估方法选择针对某企业供应链金融特点，选择适合的评估方法，如专家评估法、模糊综合评估法等。风险管控建议根据风险评估结果，提出针对性的风险管控建议，如加强风险管理、优化供应链结构、提高信息透明度等。风险度量模型构建根据历史数据和风险因素分析，构建适合该企业的风险度量模型，如VaR模型、CreditMetrics模型等。风险评估结果通过评估方法的应用和风险度量模型的计算，得出该企业供应链金融风险的等级和具体数值。

04企业供应链金融风险管控策略Part

通过收集供应链上各参与方的历史交易数据、财务状况等信息，运用科学的评估方法，对各参与方的信用状况进行全面评估。建立完善的信用评估体系实时监测供应链上各参与方的信用状况变化，一旦发现潜在信用风险，及时发出预警并采取相应措施。强化信用风险预警机制根据供应链上各参与方的信用评估结果，为其设定合理的信用额度，严格控制信用风险敞口。实行信用额度管理信用风险管理策略

123明确供应链金融业务的操作流程、岗位职责、审批权限等，确保业务操作的规范化和标准化。制定详细的操作流程规范建立完善的内部控制体系，通过定期自查、内部审