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个人理财协议范本4篇

篇1

个人理财协议范本

甲方：________________（甲方姓名）身份证号码：______________________

乙方：________________（乙方姓名）身份证号码：______________________

鉴于甲方和乙方均为具有完全民事行为能力的自然人，为了共同开展个人理财活动，保障双方的权益，在平等自愿的基础上，经甲、乙双方友好协商，达成如下协议：

第一条个人理财基金的构成及规模

1.甲方和乙方共同出资组成个人理财基金，初步规模为人民币______________元。

2.甲方出资金额为人民币______________元，占个人理财基金总额的________%。

3.乙方出资金额为人民币______________元，占个人理财基金总额的________%。

第二条个人理财基金的用途

1.个人理财基金主要用于投资金融产品、证券、基金等理财工具，以获取稳定收益。

2.个人理财基金不得用于非法活动或超出法律规定的用途。

第三条个人理财基金的管理

1.甲方和乙方共同管理个人理财基金，共同参与投资决策、风险控制等事项。

2.所有投资行为需经双方共同协商一致，如有分歧，应以多数意见为准。

3.甲、乙双方应保持理财基金账户的及时核对，确保资金来源和去向清晰明了。

第四条投资收益的分配

1.投资收益以占股比例进行分配，即甲方获得的收益比例为________%，乙方获得的收益比例为________%。

2.投资收益将在每季度结束后进行结算分配，分配时应当如实扣除管理费、服务费等费用。

3.如个人理财基金出现亏损，按照占股比例分担亏损。

第五条个人理财基金的风险提示

1.个人理财基金的投资存在一定风险，在盈利的同时也可能出现亏损。甲、乙双方应当充分认识到投资风险，承担相应的责任。

2.甲、乙双方应当对投资标的、风险因素进行充分了解，做到尽职调查，谨慎投资。

第六条个人理财基金的解约与退出

1.甲、乙双方在个人理财过程中均有权随时提出解约申请，提前________天通知对方，并在资金清算后完成退出。

2.若某一方提出解约，另一方须在规定的时间内返还对方退出的资金，并按照占股比例返还尚未分配的收益。

第七条其他约定

1.本协议自双方签字生效，并具有法律效力。

2.本协议未尽事宜，双方可以另行签署补充协议。

3.本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等效力。

甲方（签字）：______________乙方（签字）：______________

日期：__________________

以上为个人理财协议范本，仅供参考使用，具体内容可根据双方实际情况作出调整。希望双方在共同理财的过程中能够相互信任、合作共赢，共同实现财务目标。

篇2

个人理财协议范本

甲方：（个人基本信息）

姓名：

身份证号码：

联系方式：

地址：

乙方：（个人基本信息）

姓名：

身份证号码：

联系方式：

地址：

鉴于甲方拥有一定的个人资金，并有意进行理财投资，乙方具有丰富的理财经验并愿意为甲方进行理财咨询和建议，双方经友好协商，达成以下个人理财协议：

一、理财资金

1.甲方向乙方委托管理的理财资金为（具体金额），该金额由甲方自行决定，并有权根据自身需求适时调整。

2.甲方应按照约定时间及方式将理财资金划入乙方指定的账户。

二、理财期限

1.本协议的理财期限为（具体期限），双方同意在此期限内执行理财方案。

2.若在理财期限届满之前，甲方有提前解除协议的意愿，应提前（具体时间）向乙方书面通知。

三、理财方案

1.乙方应根据甲方的风险承受能力、财务状况和投资目标，提供个性化的理财方案，包括投资标的、资金分配比例、风险控制策略等内容。

2.甲方应遵守乙方建议，认真执行理财方案，不得擅自变更投资标的或调整资金分配比例。

3.乙方应在理财期限届满时，向甲方提供理财报告，详细列明投资收益、资金流动情况等相关信息。

四、风险提示

1.甲方应充分意识到投资存在风险，可能出现亏损的情况，不得因投资意外损失而追究乙方的责任。

2.乙方应根据市场变化及时调整投资策