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现金支付管理办法

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第一章总则3

第二章职责与权限3

第三章现金支付规定.4

第四章大额现金支付依据.7

第五章现金支付分级审批.10

第六章附则12

第一章总则

第一条为加强全行现金管理，规范现金支付行为，根据国务院

颁布的《现金管理暂行条例》和中国人民银行《关于进一步加强大额

现金支付管理》等有关行政规章，制订本管理办法。

第二条本办法所称现金是指人民银行发行并在中华人民共和

国境内流通的人民币。

第三条本办法所称现金支付管理是指本行根据相关现金管理

法律法规，对在本行开立银行结算账户的机关、团体、企业、事业单

位、其他组织、个体工商户等的现金支出，遵循依法、审慎、有效、

独立的原则，加以引导、限制、监督等一系列干预行为。

第四条现金支付管理的重点是防范和打击诈骗、洗钱、逃税等

经济犯罪，规避和化解金融风险。

第五条支行办理现金支付业务，应严格按照《现金管理暂行条

例》规定的使用范围办理，认真审查取现用途是否合理。

第六条支行应认真遵循“了解你的客户”的原则，对现金交易

进行严密监控，注意审查支付用途的真实性和合法性，提高对可疑交

易的鉴别能力，发现可疑交易和异常交易，应及时按本行反洗钱有关

规定进行报告。

第七条本办法适用于zz银行现金支付业务管理。

第二章职责与权限

第八条总行运营管理部负责全行现金支付业务管理。包括：

一、制定全行现金支付业务管理制度；

二、解答全行现金支付业务咨询，及时处理疑难问题，分析、防

范、控制操作风险；

三、负责全行现金支付业务的检查、培训与辅导。

第九条分行运营管理部负责所辖范围内支行现金支付业务管

理。根据总行制订的现金支付管理制度，结合分行实际情况，分析现

金支付风险，制定防范与控制现金支付管理风险的制度。

第十条支行根据总（分）行制定并下发的现金支付管理制度，

具体办理现金的支付，承担现金支付的监督职责，对客户违反规定提

取现金的予以制止，对可疑的现金支付交易，按本行反洗钱有关规定

进行处理。

第三章现金支付规定

第十一条单位基本存款账户在《现金管理暂行条例》规定的范

围内支取现金，其工资、奖金支取应通过该账户办理。

第十二条单位临时存款账户在《现金管理暂行条例》规定的范

围内支取现金。其中：

注册验资而开立的临时存款账户在验资期间只收不付，验资结束

后，应将资金转入相应的基本存款账户；如果中止验资，注册验资以

现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴

款单原件及有效身份证件。

第十三条单位一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现

金支付。

第十四条单位专用存款账户的现金支取。

专用存款账户现金支付范围：社会保障基金支出、房屋拆迁、民工

工资、破产清算、农副产品采购、党团、工会经费、住房基金等特定

用途应向个人支付的款项。

不得支取现金的专用存款账户：财政预算外资