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现金支付管理办法

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第一章总则3

第二章职责与权限3

第三章现金支付规定.4

第四章大额现金支付依据.7

第五章现金支付分级审批.10

第六章附则12

第一章总则

第一条为加强全行现金管理,规范现金支付行为,根据国务院

颁布的《现金管理暂行条例》和中国人民银行《关于进一步加强大额

现金支付管理》等有关行政规章,制订本管理办法。

第二条本办法所称现金是指人民银行发行并在中华人民共和

国境内流通的人民币。

第三条本办法所称现金支付管理是指本行根据相关现金管理

法律法规,对在本行开立银行结算账户的机关、团体、企业、事业单

位、其他组织、个体工商户等的现金支出,遵循依法、审慎、有效、

独立的原则,加以引导、限制、监督等一系列干预行为。

第四条现金支付管理的重点是防范和打击诈骗、洗钱、逃税等

经济犯罪,规避和化解金融风险。

第五条支行办理现金支付业务,应严格按照《现金管理暂行条

例》规定的使用范围办理,认真审查取现用途是否合理。

第六条支行应认真遵循“了解你的客户”的原则,对现金交易

进行严密监控,注意审查支付用途的真实性和合法性,提高对可疑交

易的鉴别能力,发现可疑交易和异常交易,应及时按本行反洗钱有关

规定进行报告。

第七条本办法适用于zz银行现金支付业务管理。

第二章职责与权限

第八条总行运营管理部负责全行现金支付业务管理。包括:

一、制定全行现金支付业务管理制度;

二、解答全行现金支付业务咨询,及时处理疑难问题,分析、防

范、控制操作风险;

三、负责全行现金支付业务的检查、培训与辅导。

第九条分行运营管理部负责所辖范围内支行现金支付业务管

理。根据总行制订的现金支付管理制度,结合分行实际情况,分析现

金支付风险,制定防范与控制现金支付管理风险的制度。

第十条支行根据总(分)行制定并下发的现金支付管理制度,

具体办理现金的支付,承担现金支付的监督职责,对客户违反规定提

取现金的予以制止,对可疑的现金支付交易,按本行反洗钱有关规定

进行处理。

第三章现金支付规定

第十一条单位基本存款账户在《现金管理暂行条例》规定的范

围内支取现金,其工资、奖金支取应通过该账户办理。

第十二条单位临时存款账户在《现金管理暂行条例》规定的范

围内支取现金。其中:

注册验资而开立的临时存款账户在验资期间只收不付,验资结束

后,应将资金转入相应的基本存款账户;如果中止验资,注册验资以

现金方式存入,出资人需要提取现金的,应出具缴存现金时的现金缴

款单原件及有效身份证件。

第十三条单位一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现

金支付。

第十四条单位专用存款账户的现金支取。

专用存款账户现金支付范围:社会保障基金支出、房屋拆迁、民工

工资、破产清算、农副产品采购、党团、工会经费、住房基金等特定

用途应向个人支付的款项。

不得支取现金的专用存款账户:财政预算外资

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