基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1126 .pdf

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.以下关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A．当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足

机构利益，然后是客户的利益

B．客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利

益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C．当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D．客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

答案：A

解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人

的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同

客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

2.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

A．基金管理人、基金销售机构、基金经理

B．基金管理人、基金产品、基金投资人

C．基金投资人、基金经理、基金投资策略

D．基金管理人、基金托管人、基金销售机构

答案：B

解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，

将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人

（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要

了解并做出评价。

3.甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，

由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。请问，甲

的行为违反了勤勉尽责的（）行为要求。

A．提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作

B．服从领导，认真执行上级规定

C．严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责

D．相互支持，团结协作

答案：C

解析：勤勉尽责要求基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，

在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履

行批准程序。

4.某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额（收取销售服务

费）持有期为20日，收取的赎回费为100元，该赎回费计入基金财产

的金额为（）。

A．50元

B．75元

C．100元

D．25元

答案：C

解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合

型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投

资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

5.某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。

A．注册登记机构

B．管理人

C．销售机构

D．托管人

答案：A

解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代

表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构

的确认结果为准。

6.某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不

完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，

上述风险属于基金公司面临的（）。

A．投资风险

B．操作风险

C．业务持续风险

D．信用风险

答案：B

解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或

外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、

信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风

险。

7.下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。

A．投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B．非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C．电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D．电子形式的投