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防范化解重大风险方面存在的问题及整改措

施

一、问题分析

（一）存在的问题

1.重大风险防范意识不强：部分员工对重大风险的认识不足，忽

视了重大风险对企业的影响，缺乏预见性和主动性。

2.风险管理制度不完善：企业的风险管理制度欠缺完善，缺乏科

学有效的风险管理方法和策略，导致对重大风险的防范不力。

3.监管监督力度不够：政府监管部门对企业的风险防范工作的监

督力度不够，对于企业可能存在的重大风险未能及时发现和处置。

4.缺乏应急预案和应急演练：企业缺乏完善的应急预案和应急演

练机制，一旦发生重大风险事件，无法有效地进行应对和处置。

（二）整改措施

1.加强风险意识教育：通过定期的培训、宣传和教育活动，提高

员工对重大风险的认识和理解，引导他们树立风险意识，增强预见性

和主动性。

2.完善风险管理制度：建立健全的风险管理制度，包括明确的风

险防范责任、科学有效的风险评估方法、明晰的风险管理流程和规范

的风险报告制度。

3.加强监管监督：政府监管部门要加大对企业风险防范工作的监

督力度，建立健全风险监测和预警机制，及时发现并处置可能存在的

重大风险。

4.建立应急预案和应急演练机制：制定完善的应急预案，明确应

急处理程序和责任人，定期组织应急演练，加强应急队伍的培训和实

战能力。

二、问题整改方案

（一）加强风险意识教育

1.制定风险意识教育计划：制定全员风险意识教育计划，定期组

织培训和宣传活动，向员工宣传企业风险管理的重要性和必要性。

2.建立风险意识教育档案：建立员工风险意识教育档案，记录员

工的培训情况和学习成果，对于未参加培训或未通过测试的员工，进

行补课和强化培训。

3.强化管理者的风险意识：培训企业管理人员，加强他们对重大

风险的认识和理解，引导他们承担起风险管理工作的责任和义务。

（二）完善风险管理制度

1.设立风险管理部门：设立专门的风险管理部门，负责公司风险

管控工作，加强对企业各项业务风险的监测和预警。

2.完善风险管理制度：建立完善的风险管理制度，包括风险评估、

风险监测、风险报告和风险应对等方面的规章制度，明确责任人和操

作流程。

3.强化风险管理技术支持：引入先进的风险管理技术和工具，提

高风险管理的科学性和有效性，提升企业风险管控水平。

（三）加强监管监督

1.建立风险监测和预警机制：政府监管部门建立健全的风险监测

和预警机制，及时发现和监测企业可能存在的重大风险。

2.强化风险信息披露：要求企业依法依规进行风险信息披露，提

高企业风险信息透明度，加强社会监督和舆论监督。

（四）建立应急预案和应急演练机制

1.制定完善的应急预案：企业要制定完善的应急预案，包括各类

风险事件的应急处置程序和责任分工，明确预警信号和应急通讯渠道。

2.定期组织应急演练：定期组织应急演练，提高应急处理人员的

应急处理能力和处置效率，提高企业应对重大风险事件的能力。

三、整改方案实施

（一）加强风险意识教育

1.制定风险意识教育计划：由人力资源部门牵头制定风险意识教

育计划，明确教育内容、培训时间和培训对象，确保全员参与。

2.建立风险意识教育档案：人力资源部门建立员工风险意识教育

档案，制定档案管理制度，定期进行档案核查和追踪，确保员工风险

意识教育工作的全面推进。

3.强化管理者的风险意识：通过公司内部研讨会和专题讲座等形

式，加强管理层对风险意识的培训和引导，提高管理层的风险管理水

平和决策能力。

（二）完善风险管理制度

1.设立风险管理部门：公司成立风险管理部门，设立风险管理专

职岗位，吸纳专业人才，负责公司的风险管理工作。

2.完善风险管理制度：风险管理部门制定《风险管理制度手册》，

包括风险评估流程、风险监测制度、风险报告流程和风险应对规范等

内容，通过内部培训和考核，确保全员掌握并执行。

（三）加强监管监督

1.建立风险监测和预警机制：公司与地方政府监管部门合作，共

同建立风险监测和预警平台，定期开展联合监测和评估，确保及时发

现并处置可能存在的重大风险。

2.强化风险信息披露：公司依法依规进行风险信息披露，加