2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一.docxVIP

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一

单选题（共200题）

1、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

2、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）

A.目的不同

B.对投资人要求不同

C.变现能力不同

D.收益与风险特性不同

【答案】D

3、下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。

A.基金账户都由基金管理人为投资者开立

B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额

C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况

D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

【答案】A

4、（2016年真题）下列关于货币市场的说法错误的是（）。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】C

5、基金监管的首要目标是()。

A.维护市场秩序

B.监管基金机构的稳健运行

C.保护投资人及其相关当事人的合法权益

D.保障基金行业的健康发展

【答案】C

6、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

7、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

C.单一债券的信用风险比较集中

D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】A

8、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】A

9、(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】B

10、（2018年真题）根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了（）。

A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

【答案】C

11、保本基金的安全垫等于()。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】B

12、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】A

13、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。

A.买进；买进

B.卖出；卖出

C.买进；卖出

D.卖出；买进

【答案】C

14、刚性兑付会造成（）影响。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】B

15、1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

【答案】C

16、基金管理人的（）负责制定书面的合规政策。

A.高级管理层

B.监事会

C.部门主管

D.董事会

【答案】A

17、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券法》

C.《基金运作管理办法》

D.《基金管理公司管理办法》

【答案】B

18、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

19、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】C

20、（2017年真题）对私募基金进行风险评级的主体是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

21、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。

A.确保投