投资者适当性管理培训测试(带答案) .pdf

投资者适当性管理培训测试（带答案）

第一篇：投资者适当性管理培训测试(带答案)

投资者适当性管理培训测试

分公司名称：营业部名称：姓名：

一、单选题（每题2分）：

1、普通投资者申请成为专业投资者应当以

A

向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提

供相关证明材料？

A、书面形式

B、电子邮件C、电话

D、以上均可

2、经营机构应当

B

开展一次适当性自查，形成自查报告？

A、每季度

B、每半年C、每年

D、不定期

3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？

A、银行存款、银行理财产品

B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额

D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品

4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）

不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直

接导致超过原始本金损失的事项；

B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始

本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客

户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率

5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）

A、说明书中提到的产品收益率是年化的

B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品

到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）

C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误

而承担较大风险的客户

6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在C情形的应当

依法承担相应法律责任？

A、与投资者协商解决争议

B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义

务存在过错并造成投资者损失的

D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务

7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益

保证

B、信息告知C、风险警示

D、适当性匹配

8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正

确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品

B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品

C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的

投资者

D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经

营机构应该进行特别的书面风险警示

9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、

退市整理

B、上海风险警示C、融资融券

D、分级基金

10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以

其申请日起算，（b）年审核一次。

A、1年

B、2年C、3年D、5年

11、以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险（c）：A、融资

融券业务B、A股股票

C、AA-以下级别信用债D、股票质押式回购

12、基金产品或者服务风险等级属于R1级的是（a）：A、货币

市场基金B、普通债券基金C、股票基金D、可转债基金

13、补充资料中，不良记录来源包括中国人民银行征信中心、税

务管理机构，还包括（D）A、最高人民法院失信执行人名单、工商行

政管理机构、监管机构、自律组织B、投资者在证券经营机构从事投

资活动时产生的违约等失信行为记录、恶意维权等不当行为信息

C、监管机构、自律组织、恶意维权等不当行为信息

D、最高人民法院失信执行人名单、工商行政管理机构、监管机构、

自律组织、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失信

行为记录、恶意维权等不当行为信息

14、针对适当性管理办法，网上开户后台主要涉及视频见证、开

户审核、开户复核、开户查询等几大块功能模块。另外，还增加（A）

功能？A、协议签署留痕查询B、业务流水查询C、客户资料查询D、

账户查询

15、存量谨慎型客户在进行融资融券业务的融资买入时，（C