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银行双录管理制度范文

银行双录管理制度范文

第一章总则

第一条为规范银行双录管理，确保业务执行过程中的合规性、

准确性和有效性，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》

等法律法规，制定本制度。

第二条银行双录管理制度适用于银行各级分支机构，包括总

行、分行、支行以及一切经营网点。

第三条银行双录管理是指用两套独立的人员分别记录核心业

务操作情况，并进行对比、核实的一种管理制度。

第四条银行双录管理的目标是确保业务操作过程中的准确性

和合规性，防范风险，提升业务执行效率。

第五条银行双录管理应当遵循合规性、准确性、原则性、可

追溯性和必威体育官网网址性的原则。

第二章银行双录管理的要求

第六条银行应当建立完善的银行双录管理制度，明确双录操

作的依据、范围和流程。

第七条银行应当制定双录操作手册，明确各种业务操作的双

录要求和操作规范。

第八条银行应当不定期对银行双录管理进行内部审计，确保

双录操作的准确性和合规性。

第三章银行双录管理的流程

第九条银行双录管理的流程分为记录和核实两个环节。

第十条记录环节：在业务操作过程中，执行业务的人员应当

按照规定将业务操作情况录入双录系统，并确保录入的内容准

确完整。

第十一条核实环节：独立的核实人员应当及时核实所记录的

业务操作情况，并与记录人员核对，确保记录的准确性。

第十二条双录之间应当建立独立核对机制，核实操作数据的

一致性。

第十三条核实人员对核对过的数据应当进行签字确认，确保

核对工作的完整性和有效性。

第十四条银行应当采取防篡改措施，确保双录数据的安全和

可靠性，例如采用数据加密、数据备份等技术手段。

第四章银行双录管理的责任

第十五条银行双录管理的责任是各级分支机构的核心职能部

门的责任。

第十六条银行应当建立健全双录管理层级制度，明确各级分

支机构的双录责任。

第十七条双录人员应当具备一定的业务背景和操作技能，经

过专门培训后方可担任相关岗位。

第十八条双录人员应当如实记录和核实业务操作情况，不得

隐瞒、篡改或删除任何信息。

第十九条银行分支机构的主管及相关部门应当加强对双录工

作的监督和管理，确保双录工作的有效运行。

第五章银行双录管理的监督和处罚

第二十条银行监督管理部门应当加强对银行双录管理的监督

和检查。

第二十一条对于违反银行双录管理制度的行为，银行监督管

理部门可以给予警告、罚款、责令整改等行政处罚。

第二十二条对于故意隐瞒、篡改、删除业务操作信息的行为，

银行监督管理部门可以给予暂停业务、停止从事相关业务等处

罚。

第六章附则

第二十三条本制度自颁布之日起施行，由银行总行负责解释

和修改。

第二十四条本制度所称的双录操作手册、双录系统等，具体

操作细则由银行总行确定并下发。

第二十五条本制度未尽事项，参照相关法律法规和行业规范

执行。