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银行内控工作计划

内部把握是20世纪中叶随着现代经济的进展而建立起

来的一个重要管理方法。下面，为大家共享银行内控（工作

方案），希望对大家有所关怀！

为落实上级行加强内控工作的指示精神，完善内控管理

机制，有力防范金融风险，推动前进内控工作有效开展，做

到依法合规经营，力争实现全年不发生案件和重大违规大事

的目标，努力塑造我行品牌形象，特制定20XX年内控工作

方案。

一、总体思路和工作目标

20XX年，我行内控工作的总体思路和工作目标是：围

绕分行党委20XX年利润超元的核心工作目标，坚持以抓队

伍建设、强监督、防风险、保平安、促进展为指导思想，连

续推动前进矩阵式内控管理模式，落实“三个同步”、“三

个同责”要求，从提高网点自控、条线管理部门管控和二道

防线牵头部门协控水平入手，围绕训练、建制、评估、监督、

问责五个方面，深入到到开展合规意识训练，提高员工素养，

提升合规操作力气，力争实现全年不发生案件和重大违规大

事的目标。

二、加强和完善内把握度建设，夯实内控工作基础

加强和完善内把握度建设，是做好内控工作的基础，是

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有效防止我行发生金融风险的关键。我行要依据中国人民银

行发布的《加强金融机构内部把握的指导原则》，健全完善

现有的各种规章制度，统一制定业务管理制度及操作规程，

加强信贷管理、资金管理、会计管理、平安管理、行政管理，

强化会计、出纳、计算机系统等岗位和印章、密押、空白凭

证交接保管的自身监管，使各项内把握度实现科学性、严密

性、制约性和有效性，从而夯实内控工作基础。

三、加强内控队伍建设，提高人员素养和力气

加强内控队伍建设，提高人员素养和力气，是搞好内控

工作的基础。一是内控人员要在学习上下功夫，努力加强自

身的学习，学习内控法规政策和各项制度，树立工作学习化，

学习工作化的理念，努力提高解决内控工作中消逝的新状况、

新问题的力气，深刻熟识和精确把握内控工作的基本内涵、

原则要求和重要意义，切实增加工作的`主动性和针对性。二

是内控人员要在提高工作力气上下功夫，需要认清形势，关

注热点，把握重点，协调关系，提高应变力气，真正做好内

控工作，服务于银行业务管理与经济进展。三是内控人员要

正视自身的地位和作用，调动工作主动性，发扬团队合作精

神，发挥集体的作用，树立内控工作也是生产力的新理念，

充分发挥内控工作的作用。四是内控人员要加强党风廉政建

设，贯彻执行我行有关党风廉政建设责任制的统一部署，依

据“责任到位、监督到位、追究到位”的要求，明确责任，

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加强监督，做到以身作则、廉洁自律，不能发生任何违规现

象。

四、加强内控信息收集，把握内控工作开展状况

内控信息是做好内控工作的基础与关键，要进一步建立

和完善内控信息体系，扩大信息系统的掩盖面，保证信息充

分活动，在此基础上加强内控信息收集，运用好内控信息，

准时把握各机构和各条线内控工作开展状况，为内控的设计、

执行、反馈供应信息保障。建立与我行及其内控管理专职部

门信息联结和定期联系机制，准时、真实、完整地传递监管

意图、相互沟通信息、沟通问题。要建立差错信息记录平台，

记录各类差错信息，加大对业务差错整改落实的监督和相关

责任人的惩处。

五、围绕内控目标，做好排风险防案件工作

要紧紧围绕内控目标，切实做好排风险、防案件工作，

提高内控监督的科学性、针对性和有效性。

1、结实树立全员排风险、防案件思想意识。每个员工

要努力学习，把握金融风险发生的缘由与规律，把警惕风险、

正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到到自己的心中，

在任何岗位，任何工作中，思想上崩紧平安一根弦，时刻不

忘金融风险。要加强思想道德训练，做到洁身自好，正确对

待名利和金钱，严于律己，防微杜渐，夯实精神支柱，筑牢

思想防线，做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境

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界，杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。要严格执行各

项工作制度，做到制度上面无协商，制度上面无情面，把合

规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。要理解和把握

内控要点，结合自己的工作岗位实际，处处留心，事事关怀，

能够准时发觉并消退存在的金融风险，通过合规守法，保证

银行资产平安，实现最大效益。

2、强化合规文化建设，进一步增加宽阔员工依法合规

经营意识。要组织全行员工认真学习银监会《关于加