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个人理财终结性考核-辅导资料

1.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，

所以客户的理财目标必须具有

[单选题]

A.真实性

B.准确性

C.现实性

D.可行性

解题思路：C

2.保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮

助客户选择合适（），并确定期限和金额。

[单选题]

A.保险公司

B.保险产品

C.受益人

D.保险代理人

解题思路：B

3.单利和复利的区别在于

[单选题]

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

解题思路：D

4.在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于

[单选题]

A.递延年金现值系数

B.预付年金现值系数

C.永续年金现值系数

D.以上都不正确

解题思路：B

5.房地产投资的风险不包括

[单选题]

A.交易风险

B.意外风险

C.利率风险

D.信用风险

解题思路：D

6.保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金

领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品是指

[单选题]

A.年金保险

B.分红保险

C.投资连接保险

D.万能人寿保险

解题思路：A

7.中年段个人证券理财的资产配置策略建议是

[单选题]

A.基金50%，股票40%，国债10%

B.基金50%，股票30%，国债20%

C.基金40%，股票20%，国债40%

D.基金40%，股票40%，国债20%

解题思路：D

8.一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率

上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。

这一阶段属于经济周期中

[单选题]

A.萧条期

B.调整期

C.萎缩期

D.衰退期

解题思路：D

9.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，

所以客户的理财目标必须具有

[单选题]

A.真实性

B.准确性

C.现实性

D.可行性

解题思路：C

10.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，具有保值增值的作用的是。

[单选题]

A.固定收益证券

B.现金

C.黄金

D.储蓄

解题思路：C

11.债券投资的风险有

[多选题]

A.利率风险

B.再投资风险

C.债券赎回风险

D.通货膨胀风险

解题思路：ABCD

12.基金的当事人包括

[多选题]

A.证券交易所

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金托管人

解题思路：BCD

13.根据我国保险法，保险的基本原则有

[多选题]

A.最大诚信原则

B.可保利益原则

C.补偿原则

D.近因原则

解题思路：ABCD

14.证券投资基金与股票债券的区别表现在

[多选题]

A.投资者地位不同

B.经济关系不同

C.投资工具性质不同

D.收益与风险不同

解题思路：ABCD

15.预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有

[多选题]

A.增加银行储蓄

B.减少国库券的配置

C.增加在股票市场上的投资

D.适当减少在房地产市场上的投资

解题思路：BC

16.下列理财计划中,具有保本效果的有

[多选题]

A.固定收益理财计划

B.最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

解题思路：ABC

17.执行理财计划应遵循的原则包括

[多选题]

A.准确性

B.一致性

C.有效性

D.及时性

解题思路：ACD

18.人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：

[多选题]

A.消费支出的合理

B.个人财富的增加

C.生活期望的满足

D.个人财务的安全

解题思路：ABCD

19.以下有关货币的时间价值的说法，正确的有

[多选题]

A.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等

B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值

C.