2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财全真模拟考试试卷A卷含.pdf

2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财

全真模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共40题）

1、子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家

庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。

A.形成期

B.成长期

C.成熟期

D.衰老期

【答案】B

2、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公募是指（）推销证

券。

A.事先确定特定的发行对象，向社会公开

B.发行公司只对特定的发行对象

C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开

D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开

【答案】C

3、下列选项中，不属于着装的“TOP”原则的是（）。

A.时间

B.目的

C.场合

D.色彩

【答案】D

4、（2018年真题）为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务

方案的是（）。

A.税务规划

B.遗产规划

C.投资规划

D.资产配置

【答案】B

5、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。

A.投资期长

B.资金赎回灵活

C.本金安全性高

D.收益安全性高

【答案】A

6、（2017年真题）只要掌握了衍生品的定价和复制技术，就可以较随意地分

解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品，属于金融衍生品特点中的

（）。

A.可复制性

B.唯一性

C.杠杆特性

D.分散性

【答案】A

7、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投

资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提

供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（）

的职业特征。

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

【答案】D

8、2020年1月3日，章某成功应聘到甲公司工作，甲公司每月按时向章某发

放工资5000元，但直至2021年2月3日甲公司方与其订立书面劳动合同。甲

公司因未及时与章某订立书面劳动合同应向其支付的工资补偿是（）。

A.110000元

B.120000元

C.55000元

D.60000元

【答案】C

9、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划

等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户

的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（）。

A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类

别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑

B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本

具体决策的理由和目的

C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较

市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整

体方案执行效果和客户满意度。

D.满足客户一切需求

【答案】D

10、风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，

您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投

资。”这种理财业务可能是（）。

A.非保本浮动收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保证收益理财计划

【答案】A

11、()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户

类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.银监会

D.国务院相关部门

【答案】A

12、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（）。

A.金币

B.实物黄金

C.条块现货

D.纸黄金

【答案】D

13、《建筑法》规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许

他人以本企业的名义承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造

成的损失，（）。

A.由建筑施工企业独自负责

B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任

C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人各自独立承担赔偿责任

D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个