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信用社合规经营全面检查自查报告

在经济飞速发展的今天，我们使用报告的情况越来越

多，不同的报告内容同样也是不同的。一听到写报告就拖延

症懒癌齐复发？下面是我收集整理的信用社合规经营全面

检查自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。信用社合规

经营全面检查自查报告1前段时间，市办事处、银监分局分

别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷

款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落

实等情况进行了现场检查，检查中发现了许多问题。近期，

省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核，综合

评价我县联社的合规程度，检查涉及面广，针对经营业务约

400个具体项目。

为了迎接省联社检查组的到来，我社及时组织全体人员

召开自查纠改工作动员会，对我社的财务、信贷、环境卫生、

安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容进行了自查自

纠。为确保自查工作取得成效，我们成立两个合规自查自纠

小组，落实责任，分工明确，一是信贷人员成立信贷管理类

自查小组，由张明负责；第二个是内勤人员成立财务现金类

自查小组，由杨雯负责，社主任负责本次纠改工作的全面监

督检查。现就检查及纠改情况汇报如下：

一、财务方面

财务现金检查小组对我社的对公账户管理、大额取款预

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约登记、抹帐登记、凭证印章、可疑交易、柜员卡授权、核

销、置换登记等方面进行了全面、细致的检查，主要对从20xx

年1月至现在财务类所有内容进行了检查纠改。

1、对于对公账户管理方面。我社现有对公存款账户13

个，对全部对公账户的开户资料、对帐单发出、收回、预留

印鉴等进行了检查。检查发现其中有2个账户与实际法人不

符，因为客户已更换了法人，

检查时，我社的预留账户信息仍为原法人，针对此问题，

内勤人员及时与相关单位取得联系，完善了客户信息，变更

了法人资料，确保对公存款账户符合《人民币银行结算账户

管理办法》及其他相关规定。

2、检查小组通过查阅20xx年1月1日至现在的所有凭

证，主要针对大额现金取款预约、抹帐登记、凭证印章加盖、

作废凭证等进行了全面自查。规范了大额现金取款预约制

度，补充完善了登记簿，装订了取款人身份证及核查信息并

进行了归档管理；对每一笔抹帐进行了严格审察，补充填写

了抹帐登记簿相关要素；对已作废凭证检查是否剪角、贴号、

加盖“作废”印章等，规范化作废凭证管理；查看每份凭证

印章是否齐全，不齐的进行补齐；查看有无票面登记，补充

完善。

3、针对相关规定需设立的51个登记簿，逐个进行核对、

检查，没有的及时进行了设立，登记不全的按照相关规定补

充登记。

4、对于以前柜员卡授权管理混乱的情况，设立了柜员

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卡交接登记簿，并严格按照有关规定授权，补齐了授权委托

书。

5、对于可疑交易报告的相关资料进行全面检查，补充

完善，事后监督的缺失印章的补充加盖了印章；建立了核销、

置换登记簿。

6、严格库存现金限额管理，无特殊情况，严禁超库存

限额，5000元以上现金必须入保险柜管理，严格按照相关

规章制度办理。

二、信贷方面

信贷检查小组对于存量贷款全部信贷资料逐户检查，主

要从资料规范、贷后检查报告、五级分类、新规执行、农户

资信档案等方面进

行了全面自查纠改。

1、对贷款档案资料进行逐户检查，主要检查合同文本

填写是否规范，对于没有填写资金回笼账号、户名、开户行，

没有约定支付方式等要素要素填写不全的进行补充完善。

2、重点对万元以上贷款按季补齐了贷后检查报告，对

我社仅有的一个公司客户按月补充贷后检查报告。

3、按季度打印了30万元以下自然人矩阵分类认定表，

装订成册，30万元以上逐笔打印五级分类认定表，并报联社

审批后装订入档。并做好会议记录，30万元以上逐笔说明。

4、重点检查了10万元以上贷款的支付资料，对于采取

自主支付的补充完善资金使用情况相关资料，受托支付的完

善了有关资金使用的合同、协议等，并打印了支付通知书，

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一并装订入档管