合规风险管理办法.pdf

2023年度：#合规风险管理办法

##第一章概述

###1.1编制目的

本《合规风险管理办法》的编制旨在规范公司的合规风险管理工

作，确保公司业务活动合规、稳健开展，提高公司整体风险管理水平，

保护公司及客户的利益。

###1.2适用范围

本《合规风险管理办法》适用于公司各级组织机构、部门和全体

员工，是公司合规风险管理的重要依据。

##第二章风险管理框架

###2.1风险管理体系

（1）公司须建立完整的风险管理体系，包括但不限于以下内容：

1.风险管理组织架构；

2.风险管理政策和制度；

3.风险管理流程和操作手册；

4.风险管理信息系统。

###2.2风险管理流程

（1）风险识别

1.公司各部门和岗位应当识别本部门或本岗位所涉及的风险；

2.各部门、岗位应当对风险进行评估和分类，确定风险级别。

（2）风险评估

1.风险评估应当包括风险发生概率、风险影响程度、风险控制难

度等方面的考虑；

2.风险评估结果应当客观真实，同时应当有详实的风险评估报

告。

（3）风险控制

1.针对识别和评估出来的风险，制定相应的风险控制措施，并明

确控制的主体责任、执行时间和效果评估标准；

2.风险控制应当采取多种手段，包括但不限于投保、人员配备、

系统升级等。

###2.3风险监测和反馈

（1）风险监测

1.公司应当建立风险监测机制，对公司业务活动中可能出现的

风险进行持续监测和分析；

2.风险监测结果应当及时反馈给相关部门，以便及时采取风险

控制措施。

（2）风险反馈

1.公司应当建立风险反馈机制，前置或后置检查环节中发现的

问题应当及时反馈至相关部门；

2.风险反馈内容应当具有明确性、可操作性。

##第三章人员管理

###3.1人员配备

（1）公司应当根据业务规模和风险状况，合理配置合规风险管

理专职人员，并保持适当的人员配备比例。

###3.2岗位责任

（1）公司各部门和岗位应当明确合规风险管理职责，在业务活

动中积极发挥作用。

##第四章外部参考

###4.1法律法规

（1）公司应当严格遵守国家现行法律法规，及时关注新出台的

法律法规变化，并对其进行研究分析。

###4.2资源共享

（1）公司应当加强与行业组织、专业机构、监管部门等资源的

共享，不断提高公司合规风险管理水平。

##总结

1、本文档所涉及简要注释如下：

-合规：指企业在业务运营过程中，主动遵从、贯彻国家法律法

规和行业规范，规范经营行为；

-风险管理：指企业通过风险评估、风险控制、风险监测等手段，

对企业经营活动中的风险进行管理；

-风险评估：指对企业经营活动中潜在的、已知的风险进行评估，

并确定其风险等级。

2、本文档所涉及的法律名词及注释如下：

-法律法规：指国家制定的所有法律和法规，包括但不限于《公

司法》、《合同法》等。

3、本文档执行过程中，可能出现的纠纷问题，以及法律解决方

案如下：

-纠纷问题1：在风险评估或风险控制过程中，责任划分模糊不

清；

-解决方案1：建立明确的风险控制责任制度，明确各部门和岗

位的职责和权利；

-纠纷问题2：在风险监测和反馈过程中，信息不透明；

-解决方案2：建立信息共享机制，保证信息的准确性和透明度。