银行案件防范学习心得体会范文3篇.pdfVIP

银行案件防范学习心得体会范文3篇

银行案件防范学习心得体会范文3篇

在工作和生活中，少不了要写各种各样的文档，不论是写制度、写总

结、写计划还是写其它的材料，能写出一篇好的文档,体现了一个人的文

笔，也体现着一个人的能力，下面是我汇编整理的《银行案件防范学习心

得体会范文3篇》，希望能够帮到你!

银行案件防范学习心得体会范文篇1

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，

金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银

行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了

切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺

利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治

理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金

融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行

业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但

我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时

往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度

进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案

件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很

银行案件防范学习心得体会范文3篇

大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造

成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，

有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进

行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款

授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账

制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、

押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节

的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严

格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深

化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务

经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意

识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，

警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及

遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法

违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

银行案件防范学习心得体会范文篇2

这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我

银行案件防范学习心得体会范文3篇

们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行

为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试

行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若

干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过

学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”

专项治理活动的重要好处。

加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。

真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一

项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。

一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。

制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环

境，真正从源头上防控风险。

坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员

工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示

在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风

险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。

坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业

一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与

员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良

好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作

银行