- 1、本文档共9页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
反洗钱工作总结报告
反洗钱工作总结报告自开展反洗钱工作以来,__银行在
人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反洗钱
法》,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户
身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律
规定和__银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断
提升__银行员工对反洗钱工作的认识,切实履行反洗钱业务,进
一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱工
作水平。
一、精心构建完善领导组织体系,为做好反洗钱工作奠定基
础。
为切实保证反洗钱各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,
主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,
设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作,还指定专
人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,各支行相
应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组,构建了一个较为
完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求,结合__银行的实
际情况,制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供
第1页共9页
了组织保障。
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反洗钱工作提
供制度支持。
建立健全反洗钱的相关制度,一是制定并下发了《__银
行客户风险等级划分工作安排》《__银行反洗钱业务制度汇
编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临
柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支
行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和
工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱
工作效率。三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度
的建设和落实,严格按照业务创新,科技支撑的有关要求,强调
内部控制制度的优先制定原则,将反洗钱工作系统化、制度化、
可控化、规范化。
三、严格培训,加强学习,为反洗钱工作顺利开展提供
人员保障。
为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展,__银行从以下
几方面着手进行:
1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别
是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累,为反洗钱工
作的顺利开展,做好准备。
第2页共9页
2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱
内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,
近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接
受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中,要求分支行将一些
文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机
构人员安排到反洗钱工作岗位上来,从事反洗钱报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资
料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开
户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行
核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能
依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以
开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的
客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔
人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身
份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请
等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性。
第3页共9页
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以
了解你的客户原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人
民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到
80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理。
二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真
实。
(三)
文档评论(0)