当前农村信用社案件风险调查与分析.pdf

当前农村信用社案件风险调查与分析

最近，结合党的群众路线教育实践活动，带着案件防控

的课题，在基层调研，对当前农村信用社案件防控、内控管

理的现状和问题进行了深刻的反思和分析。

***近年来，向来绷紧案防这根弦，整章建制，狠抓内

部管理，稽核检查，严查严处，加大投入，筑牢安全防线，

没有发生大案、要案和重大责任事故，实现零发案目标。

不断适应新情况、新形势、新

业务的发展变化，加快案防制度建设。

从柜台服务到网点打造，从业务拓展到内控管理，建立了一

套行之有效的制度体系，先后制定了三年风险防控体系建设

规划、防范控制案件岗位职责、案件防控三方联保制度和风

险保证金制度等。对事后监督、远程

监控、风险预警、指纹押运等新的内控管理方式，出台了《指纹

押运操作实施方案》、《集中事后监督实施细则》、《集中授权

监督实施细则》、《案防联保责任制度》、《综合业务风险预警

处臵实施细则》等相关制度，做到有章可循，不留空白。

建立健全了内部风险管理体系、制度

流程体系、岗位职责体系和监督制约机制，建立和完善突发

事件应急处臵预案，明确了应急响应级别、处臵方式、工作

1

流程、报告路径、责任划分及其他有关要求，形成一套完整

的处理程序。

抓好制度建设的同时，更加注

重抓制度的执行、抓制度监督和评价问责。

改进教育方式，开展形式多样的案防、安全教育和多层

次的培训，将合规理念真正转化成员工的自觉行动,营造了“

人人讲合规、处处显合规、社社重合规”的良好氛围。

建立了全辖所有员工的风险档案“”，从联社

高管到普通员工都建立了积分台帐，实行按月汇总排名，

按季通报，对有章不循、有制不遵的员工依据实际情况进

行扣减积分、诫勉谈话、行政处罚等，严防制度办法流于

形式，达到了引导全辖员工遵章守纪的良好作用。

对每一项规章制度、操作办法、业务流程的遵守

执行情况进行严格的督查督办，明确督办责任部门和责任

人，紧盯执行情况，对执行不及时、不到位的，严格问责。

从常规检查到专项检查，从事

后监督到现场稽核，不断创新稽核检查的方式方法，增强检

查的有效性。采取现场稽核与事后

监督分别负责制，对全辖30个网点稽核检查责任到人，10

名稽核人员与联社理事长分别签订了《主查责任状》，进一

步明确了稽核人员的职责与权力。

联社设立现场检查中心，配备专职现场检查员，对辖内网点

2

业务、柜台操作、重要空白凭证管理、库存现金、员工遵章

守制情况进行循环检查，覆盖了现金、出纳、会计、信贷等

各项业务。对各种检查中发现的问

题，及时下达整改通知，并催促整改落实，事后进行持续跟

踪、后续检查，确保整改到位。

不断引进先进技术，加大物防

投入，提高物防、技防能力。

。联社成立了远程监控中心，全辖30个营业网点共安装

449个监控镜头，由8名工作人员，每天24小时不间断对金库

实行远程异地守库，对全辖营业网点柜员日常操作、ATM

机运行情况、金库管理情况和营业场所实行实时监控。通过

监控，对营业中钱箱落锁不及时、联动门双开等违规问题及

时进行了纠正，达到了防范风险、实时监控、同步监管的目

的。近几年加大基层网点

装修改造力度，在塑造良好形象的同时，严格按照安全防范

的要求，实施网点安全达标计划，今年又对所有网点的安全

隐患进行了全面排查，并全部整改到位。

虽然这么多年来，**