案件风险防控柜面业务试题1.docx

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时间：2021年x月x日

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟

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案件风险防控柜面业务试题

1、单选题（20个）

1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪1个说法是正确的?（A）

A.无证件开户B.存款“实名制”

C.客户识别D.活期存款

2．下列对公存款业务在存款时哪1个是主要风险点?（A）

A.现金清点B.收款不入账

C.资金来源不合法D.现金数额不符

3．下列哪1个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）

A.授权审核B.密码挂失

C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取

4．下列哪1个是抹账与冲账的主要风险点?（A）

A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空

C.授权复核D.修改密码

5.查询、冻结、扣划的风险表现哪1个是正确的?（D）

A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份

D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。

6.提入票据复核与入账的风险表现是哪1个?（D）

A.退票B.票据入账C.提入票据复核

D.插入、调换不是提入交换的票据

7.下列哪1个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）

A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款

C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账

8.下列哪1个是账务核对的风险防控措施?（A）

A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。

B.资料档案归对账人员保管

C.对账合适的内容防止毁损丢失、被偷换、篡改

D.对账频率专人负责

9.下列哪1个是募股的主要风险点?（A）

A.股金吸纳B.股东信息录入

C.密码设置D.股金证打印

10.修改客户信息风险的防控措施是哪1个?（D）

A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核

D.对修改客户信息业务检查

11.印章刻制的风险防控措施是哪1个?(D)

A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制

C.印章刻制、审批手续的管理管控

D.建立印章集中统1申请、刻制制度

12.印押的使用风险表现是哪1个?（C）

A.不及时更换印章日期B.密押机密码管理管控制度不完善

C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管

D.印押使用范围、种类管理管控制度不清晰

13.重要空白凭证使用的风险表现是哪1个?（D）

A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证

D.跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证

14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪1个?（A）

A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换

B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚

15.下列哪1个是柜员卡使用与保管的风险表现?(A)

A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理管控。C.卡密码更换不及时D.临时离岗未及时锁频

16．尾箱核对的风险防控措施是哪1个?（C）

A.限制柜员尾箱现金额度B.抵（质）押物权证入库保管。

C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。

17.尾箱保管与入库的风险表现是哪1个?（C）

A.柜员临时离岗尾箱未入库B.出入库人员管库员未登记

C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管

18．柜员卡发放的风险表现是哪1个?（C）

A.柜员卡发放对象是授权员B.柜员卡权限控制不合理

C.非柜员或正式员工持有柜员卡

19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪1个?（D）

A.作废凭证保管未及时登记、清点销毁。

B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督。

C.使用停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款。

D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。

20.印章停用和销毁的风险表现是哪1个?（C）

A.印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃

B.印章的销毁必须有上缴部门批准。

C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。

D.停用的印、押，应及时封存、上缴业务主管部门。

二、多项选择题

1.印、押的运输的风险表现是哪几个?(AB)

A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。

B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。

C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运