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交行芜湖A支行个人理财客户关系管理研究开题报告

一、研究背景与意义

个人理财业务是商业银行的一个重要业务，对发展商业银行具有重要的战略意义，是商业银行获取收入的重要来源之一。在我国，随着经济的发展和市场需求的变化，个人理财市场发展迅速，交通银行芜湖A支行作为交通银行的一个分支机构，在芜湖市场拥有众多的个人理财客户。如何更好地管理和服务这些客户，提升其满意度，成为银行提升竞争力和业绩的重要手段。本研究旨在通过对交行芜湖A支行个人理财客户关系管理的研究，探索如何实现客户追踪维护、个性化服务、风险管控等方面的优化，提升个人理财业务的发展和质量，实现银行可持续发展，具有重要的理论和实践意义。

二、研究内容

1.个人理财客户关系管理的概念和意义

2.交行芜湖A支行个人理财客户关系管理的现状和存在问题分析

3.个人理财客户关系管理的优化策略及实施方案

4.个人理财客户关系管理的实际效果评估

三、研究方法

1.文献资料法：搜集个人理财相关理论资料、法规及银行的相关政策文件等资料，进行整理、归纳和分析。

2.问卷调研法：采取问卷调查的形式，了解并分析客户对交行芜湖A支行个人理财业务的需求和满意度，发现不足之处，并据此提出优化策略。

3.实证分析法：通过实际的案例分析与数据分析，对个人理财客户关系管理的优化策略进行验证和评估。

四、研究预期结果

1.对交行芜湖A支行个人理财客户关系管理的现状和存在问题进行梳理和分析，为银行提供相关的优化建议。

2.提出个人理财客户关系管理的优化策略，探索实现客户追踪维护、个性化服务、风险管控等方面的优化。

3.实施优化策略，并评估其实际效果，为交行芜湖A支行个人理财业务的健康发展提供参考。

4.为其他商业银行开展个人理财业务提供借鉴和参考。

五、研究进度安排

第一阶段：文献资料搜集和分析（2周）

第二阶段：问卷调查和数据分析（4周）

第三阶段：个人理财客户关系管理的优化策略及实施方案（3周）

第四阶段：实施方案并评估其实际效果（6周）

第五阶段：研究总结和论文撰写（3周）