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综合理财规划(三)

(总分76,考试时间90分钟)

一、单项选择题

1.下列哪一项不是理财规划建议书的封面应该包括的()。

A.标题B.执行该理财规划的单位

C.出具报告的日期D.姓名

2.()是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与

客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客

户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。

A.投资建议书B.综合理财规划建议书

C.旅游规划建议书D.收入规划建议书

3.下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率()。

A.投资收入比率B.资产负债比率

C.负债收入比率D.结余比率

4.在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其短

期目标的时间是()。

A.5年B.10年

C.20年D.30年

5.下列哪一项不属于综合理财规划建议书写作的操作要求()。

A.全面B.细致

C.难度适中D.有条理

6.下列哪一项不属于理财规划建议书的前言中说明的客户的义务()。

A.按照合同的约定及时交纳理财服务费

B.向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定不相关的其他信息

C.提供的全部信息内容须真实准确

D.如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时

告知理财规划师及其公司，便于调整方案

7.下列哪一项不是家庭资产负债表中实物资产项目应该包括的内容()。

A.现金B.汽车

C.房屋D.首饰

8.下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析()。

A.家庭的收入状况B.客户本人的性格分析

C.客户投资偏好分析D.家庭重要成员性格分析

9.下列关于家庭资产负债表的说法，错误的是()。

A.借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表

B.其格式可以采用报告式，也可以采用账户式

C.报告式即将资产项目放在下方，负债项目在上方

D.账户式即将表分为左右两个部分，左边是资产项目，右边是负债项目

10.()旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值，最终使生活

更加舒适、快乐。

A.旅游规划B.理财规划

C.收入规划D.方案规划

11.是指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，将拥有或控制的各

种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代代相传或

安全让渡等特定的目标。

A.教育规划B.财产传承规划

C.个人信贷消费规划D.购房规划

12.()是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，

为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。

A.教育规划B.购房规划

C.购车规划D.个人信贷消费规划

13.下列哪一项不属于专项理财规划的目标()。

A.家庭整体财务状况达到最优水平B.足够的意外现金储备、充足的保险保障

C.双方父母的养老储备基金D.双方亲友特殊大项开支的支援储备基金

14.根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、

意外、灾难等意外事件的情况下也能安然度过的现金保障系统是十分关键的，也是理财规划

师进行任何理财规划前要首先考虑和重点安排的，只有把现金保障建立起来，才能考虑将客

户家庭的其余资产进行其他的专项安排。下列哪一项不属于家庭建立的现金储备()。

A.日常生活储备B.股票买卖储备

C.意外现金储备D.家庭支援现金储备

15.下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用()。

A.认识当前财务状况B.明确现有问题

C.改进不足之处