EY安永：2024年二季度金融行业监管政策与处罚分析报告.pdf

2024年二季度

金融行业监管政策

与处罚分析

目录

一、监管政策更新及要点解读1

（一）泛金融业监管政策..3

（二）银行保险业监管政策5

（三）证券期货业监管政策7

（四）反洗钱监管政策10

（五）其他行业监管政策11

二、监管处罚趋势与分析12

（一）银行业12

（二）保险业13

（三）证券业14

（四）反洗钱15

一、各行业监管政策及要点解读反洗钱监管政策方面，人民银行联合市场监管总局制

定了《受益所有人信息管理办法》，为受益所有人信

各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：息备案和分享机制的实施确立了基础。同时，《中华

泛金融业监管政策方面，中央政治局召开会议，审议人民共和国反洗钱法(修订草案)》也经全国人大常委

并出台了《防范化解金融风险问责规定（试行）》，会初次审议后，向全社会征求意见。

以强化问责促进金融风险防范化解。国家金融监督管其他行业监管政策方面，金融监管总局发布了《关于

理总局（下称“金融监管总局”）、工业和信息化部、促进企业集团财务公司规范健康发展提升监管质效的

国家发展改革委发布《国家发展改革委关于深化制造指导意见》以推进财务公司坚守主业、深化公司治理

业金融服务助力推进新型工业化的通知》，进一步明机制改革及强化重点领域风险防控。

确制造业金融服务重点任务。国务院国有资产监督委

员会（下称“国资委”）发布了《国有企业管理人员

处分条例》，以强化对国有企业管理人员的管理和约

束。中国人民银行、科技部、国家发展改革委、工业

和信息化部、金融监管总局、中国证券监督管理委员

会（下称“证监会”）、国家外汇局等七部门发布了

《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》，围绕

培育支持科技创新的金融市场生态，提出一系列有针

对性的工作举措。

银行保险业方面，金融监管总局发布了《中国人民银

行国家金融监督管理总局关于调整汽车贷款有关政策

的通知》，明确了汽车贷款最高发放比例等的要求。

中国注册会计师协会（下称“中注协”）制定了《商

业银行信贷业务预期信用损失审计指引》，加强了对

商业银行信贷业务预期信用损失审计的指导。金融监

管总局发布了《国家金融监督管理总局关于推动绿色

保险高质量发展的指导意见》充分发挥保险在促进经

济社会发展全面绿色转型中的重要作用，积极稳妥助

力碳达峰、碳中和。同时也发布了《推进普惠保险高

质量发展的指导意见》，推进建立中国特色的普惠保

险高质量发展体系。

证券期货业方面，证监会、中国证券业协会（下称

“中证协”）及中国证券投资基金业协会（下称“中

基协”）发布或修订发布了《公开募集证券投资基金

证券交易费用管理规定》《私募证券投资基金运作指

引》《关于加强上市证券公司监管的规定》《证券公

司投诉处理标准》《证券公司客户回访标准》等管理

规定及标准，对证券期货基金行业公司提出了新的要

求。

2024年二季度金融行业监管政策与处罚分析|1

具体情况，可参见下述内容：

类型文件名称发布主体发布时间生效时间

金融监管总局/

《国家发展改革委关于深化制造业金融服务助力工业和信息化部

4月3日4月3日

推进新型工业化的通知》