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全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-中

(多选题汇总)

多选题

1.按照风险和预计损失程度将非信贷资产划分为()

A、正常B、关注

C、次级

D、可疑答案：ABCD

2.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。

A、财务决策

B、股权、控制权结构

C、经营管理D、人事任免答案：ABCD

3.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向()报告。

A、国务院公安部门

B、反洗钱行政主管部门C、国家安全部门

D、国务院答案：ABC

4.金融机构有下列情形之一的，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务()。

A、将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的B、对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的C、越权承兑商业汇票的

D、未按规定办理票据查复或查复内容不真实的答案：ABCD

5.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应该填写登记表，并由()和()签字。

A、有权机关负责人

B、有权机关执法人员C、金融机构负责人

D、金融机构经办人答案：BD

6.批评教育包括()A、责令限期整改

B、书面检查

C、诫勉谈话

D、通报批评答案：ABCD

7.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金?()

A、交足存款准备金B、留足备付金

C、归还中国人民银行到期贷款D、留足当月到期的偿债资金

答案：ABC

8.需要处理查询查复的业务系统有()

A、大额支付系统B、小额支付系统

C、农信银支付清算系统

D、核心系统答案：ABC

9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。()A、账户及存取款特征

B、结算方式特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区答案：ABCD

10.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括()。

A、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。

B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款。

C、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留。

D、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。

答案：BC

11.《中国人民银行关于加强金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)有关接续报告的规定正确的有()。

A、接续报告应注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数B、应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告

C、接续报告应涵盖3个月监测期内的新增可疑交易

D、经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。

答案：ABCD

12.投融资性同业银行结算账户是指用于()等融资和投资业务的账户。

A、代理支付结算B、同业借款

C、买入返售(卖出回购)D、同业投资

答案：BCD

13.下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》()

A、银行卡清算机构

B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C、资金清算中心

D、网络小额贷款公司答案：ABCD

14.故意毁损人民币的行为有()A、装帧人民币

B、将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁

C、在人民币上乱写乱画D、用人民币制作工艺品答案：BCD

15.受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的，受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交()材料，冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。

A、受、立案法律手续

B、被骗盗银行卡账户证明C、身份信息证明

D、询问笔录答案：ABCD

16.金融机构协助采取网络查控措施，有权机关要求金融机构对指定账户进行继续冻结(即续冻)的，金融机构应按有权机关的要求延长原冻结事项的截止时间，并反馈冻结账户对应的()以及前后顺序冻结记录等信息。

A、应冻结金额(要求冻结的金额)

B、实际冻结金额C、冻结