太平洋保险-服务专案的制作.ppt

组合特点：专家理财，理财更保险，利益有保底。生存享受，身故保障，返本获益有保证。合理避税：（利息税、所得税、遗产税、赠予税）。尊重生命、人性化的关爱，属同类商品中保障项目最多最全面并享有红利回报。一份投资，多项功能，属同类险种中最理想、最适合您的保险方案受益情况：100-1=0保险离不开生活10万与100000的关系缴费表：王俊计划书制作的三板斧准备润色草稿在制作一份完美的计划书前,首先要准备好所需的一切资料计划书制作----准备计划书准备三大原则合适的需要合适的保费合适的保额组合险种时的思考计划书制作----准备生、死、伤、病、残是每一个客户都需要的保障，可是如果我们在设计计划书的时候全部都包括就会导致保障分散、保费偏高等等！请考虑客户现阶段最急需解决的风险问题是什么？第一步：收集资料——年龄、职业、理财偏好、家庭状况、身体状况等等要尽可能全面。第三步：需求分类——1、针对家庭状况2、针对住房状况3、针对工作状况4、针对财务状况第二步：划分人生不同阶段——围绕三大线索：一是年龄：分4至10个阶段二是工作：分职业变化和职务变化三是生活：分家庭变化和个人爱好组合险种时的思考计划书制作----准备力争做到细致组合险种时的思考安全健康教育养老投资保险的优势在于防范风险的功能是独一无二的意外与疾病是随时可能发生的，所以首先要为客户建立的是：安全与健康保障投资与储蓄功能并不是保险的强项，设计时应人而异子女教育与自身养老问题对于中、青年人并不紧迫，可其次考虑计划书制作----准备安全保障及意外医疗普通住院重大疾病一个人在什么时候最需要保险公司的帮助?无非是发生了死、伤、病、残的时候；在孩子上学、自身养老问题出现时客户不会认为这是出险来理赔；三张保障的大网不会使客户出险时“粉身碎骨”。组合险种时的思考计划书制作----准备对不同的人群我们要考虑到：1、对于有社保的人对疾病保障可以适当减少；2、对于家庭负担重的人应当增加保障型险种的占比；3、对于收入较高的人应当增加投资、储蓄型险种的占比；4、大人得到保障的前提下再考虑孩子。组合险种时的思考计划书制作----准备最怕谁发生不幸会给家庭带来经济危机就让谁做被保险人；最爱谁一旦失去依靠会影响未来的规划就让谁去做受益人。组合险种时的思考计划书制作----准备合理保费计算用年收入的10%-20%来购买保险计算保费时切记：永远把客户利益放在第一位收入较高、家庭负担轻的客户保费占比可以高些；2、收入较低、家庭负担重的客户保费占比可以低些；3、动态分析客户收入水平在未来的变化趋势；4、不要轻易设计缴费的高限，使保险成为家庭负担；5、预留一些缴费空间，可以以后补充一些新险种。计划书制作----准备合理保额设计保额与其年收入倍数的关系18岁35岁50岁5万≤20倍≤15倍≤8倍人寿保险其实遵循的也是补偿原则，一个人的价值与其收入成正比，并随着年龄的增长而减少，保险可以防止人生贬值。一个年交费5000元的客户，其年收入应当为3-5万元，如果是30岁，其身价至少是30-50万元。设计保额时切记：人有所值计划书制作----准备计划书制作的三板斧准备润色草稿计划书制作----草稿合理计划书框架一、组合特点二、受益情况三、缴费表计划书制作----草稿计划书制作----草稿计划书制作----草稿保险期间缴费年限年缴保费最高保障客户小计：元/年，也就是说每天储蓄元就能享受如此多的保障计划书制作的三板斧准备润色草稿